第二十一章金融监管国际协调.pptVIP

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第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容 有关国际银行的监管范围和监管责任 1. 1975年巴塞尔委员会首次提出了划分对银行的国外机构监管责任的原则(后称“第一个巴塞尔协定”): ⑴银行国外机构的监管是母国和东道国的共同责任; ⑵任何银行国外机构都不能逃避监管; ⑶银行国外机构的流动性监管主要由东道国负责; 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容 有关国际银行的监管范围和监管责任 ⑷对分行的偿付能力的监管是母国的责任,而对国外附属机构,或称子行的偿付能力的监管则是东道国的责任; ⑸实际的合作可以由东道国和母国之间的信息交流来推进,也可由授权银行检查机构在东道国的领土内代表母国来进行。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容 有关国际银行的监管范围和监管责任 2. 1983年巴塞尔委员会制定了修改后的巴塞尔协定,即《对银行国外机构的监管原则》,强调对银行国外机构的充分监管,不但要求在母国和东道国监管当局之间适当的划分责任,而且要求在二者之间进行联系与合作。 同前一个协议相比,第二个协议做出了多方面的改进。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容 有关国际银行的监管范围和监管责任 3. 1992年,巴塞尔委员会制定了《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》。有四条: ⑴所有国际银行集团和国际银行应由有能力从事并表监管的母国当局实行监管; ⑵跨国银行机构的成立,应事先得到东道国监管当局和银行或银行集团所在国监管当局的同意; 第二十一章 金融监管 的国际协调 第五篇 金融监管 (22)* 第二十一章 目录 第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 第二节 金融监管的国际协调组织 第三节 国际金融监管协调的基本内容 第四节 金融监管国际协调的未来发展 第二十一章 金融监管的国际协调 第一节 金融国际化与金融监管 的国际协调 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融国际化 1. 第二次世界大战后,尤其是进入20世纪60、70年代,金融业国际化有了飞速发展。 2. 促进国际化的因素: ⑴最基本的是生产和资本的国际化,这又突出地表现为跨国公司的全球扩张。 ⑵大银行面对国内的激烈竞争和政策的某些限制,寻求向外扩张的空间。 ⑶一些国家相继放松金融管制,形成自由化浪潮,敞开了金融业国际化的大门。 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融国际化 3. 金融业国际化的表现主要: 银行机构国际化和网络化; 欧洲货币市场的形成和发展; 金融市场的国际化; 国际金融业务创新普及化,等等。 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融风险的国际化 1. 金融风险的国际化、金融风险在国际范围内的广泛传播,是金融业国际化的必然伴侣。 2. 金融业的国际化一方面使得金融机构所面临的风险多样化和复杂化,如陡然增添了外汇风险和国家风险,从而加大了金融机构经营的不确定性。另一方面,也使风险越来越不可能限制在一国的地理区域之内,而是要同时面临日益增加的外国风险。即使是没有实力在国外设立分支机构的地方性小银行也难以摆脱这种境况。 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融风险的国际化 3. 金融国际化的进程导致金融风险在国际范围内传播:不仅扩大了风险传播的范围,而且加快了传播的速度。 由于各国金融机构彼此在金融市场上相互作为交易对手,由于全球性支付体系的发展,全球的银行实际彼此连结成一个系统,这时,一家或几家国际性商业银行发生问题,将导致整个金融体系周转不灵,乃至诱发国际性的金融危机。 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融国际化给金融监管带来的挑战 1. 在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间,矛盾日益加深;面临监管真空的危险。 2. 金融国际化加大了监管者和被监管机构之间的信息差异、信息不对称。 3. 国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架,使得监管机构面临崭新的监管对象。 4. 金融机构的集团化和业务综合化与金融监管分散化之间存在矛盾。 第二十一章第一节 金融国际化与金融监管的国际协调 金融监管的溢出效应 1. 金融监管的溢出效应是指:任何一国针对本国金融机构所做出的监管决策不仅影响机

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