投资业务档案管理办法.pdfVIP

投 资 业 务 档 案 管 理 制 度 第一章 总则 第一条 为加强投资业务档案管理，确保项目资料的完整性，促进 投资业务经营的合法性和项目资产的安全性， 根据 《投资管理基本制度》、《投 资业务操作流程》等有相关规定，特制定本制度。 第二条 投资业务档案是指在办理投资业务过程中形成的用以记录 和反映投资业务全过程及与客户关系的重要文件、 凭据和图表、声像等资料。 主要由融资人的基本资料、投资业务中的相关契约和投资管理资料等组成。 第三条 投资业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，各公司 部门应配合综合档案人员，对投资业务档案按照“集中统一”原则进行规范 化管理。 市场部门负责投资业务档案移交前的收集、 整理、立卷、归档工作， 并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。综合档案人员负责 投资业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的投资业务 档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第四条 各级管理单位要制定有关投资业务档案的移交、立卷、归 档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用， 严防损毁散失，确保投资业务档案的完整和安全。 第五条 投资业务档案涉及国家、本公司和客户的秘密，档案管理 人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第二章 投资业务档案的归档方法 第六条 投资业务档案按照法人客户建立，一户一档，自然人客户也 可按区域建档。 第七条 投资业务档案分为五类： 权证类：采用抵押、质押担保方式的投资业务，能够证明对抵押物、 质物享有所有权和处置权的要件； 要件类：办理投资业务过程中产生的能够证明投资业务的合法性、合 规性的基本要件； 管理类：融资人的基本资料； 保全类：资产风险管理的相关资料； 综合类：本公司内部管理资料等。 每个客户档案分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区。 1、立卷区 存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。 2、归 档区存放已经执行终了业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档 案。 3、权证区（立卷区和归档区的权证类主要是指抵（质）押物的清册和 移交清单等）抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件不在项目档案中管 理，其中有价单据必须存放于保险库，其他权证类档案存放于档案库内的保 险柜中，但必须双人、双锁保管。 第三章 投资业务档案的基本内容 第八条 权证类档案包括：抵押物（质物）评估报告或作价依据， 抵押物（质物）所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押（质押）登记的 他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押 物（质物）保险单，抵押（质押）公证书（企业办理的要收集）等，抵押物 的保险单。 第九条 要件类档案包括：企业情况有关资料、企业信用等级评定 报告和审定意见、各类客户融资申请报告和申请书、各类客户投资业务调查 报告、各类客户投资业务调查审查审批书、评审会会议纪要、各类法人客户 投资业务投资合同（协议书） 、融资凭证、担保合同（担保协议）或担保函、 核保书、抵（质 ) 押核实书、保险合同、逾期投资款本息催收通知及回执、 投后检查记录和投资业务检查报告、企业经营活动分析报告、以及涉及投资 审查、审批、发放的其他必要资料。 项目融资还应包括项目立项建议书、可行性研究报告、开工报告、环 保部门及其他国家有权部门对投资项目的批复文件， 项目变更及概算调整的 批复文件复印件，项目概、预、决算审查报告及工程竣工验