深发展供应链金融实践.pptxVIP

商业银行业务新领域—供应链金融深发展业务培训中心2008年10月目录供应链与银行一深发展供应链金融的实践二三 深发展供应链金融服务的品牌愿景和展望四供应链与银行一供应链全景图零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案供应链的定义 供应链是指产品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、分销商、零售商以及最终消费者等成员通过与上游、下游成员的连接 组成的网络结构。也即是由物料获取、物料加工、并将成品送到用户手中这一过程所涉及的企业和企业部门组成的一个网络。 物流企业在供应链中的作用 物流是供应链的重要组成部分 物流解决整个供应链过程中物的流动问题,是供应链管理的重要方面。供应链涉及从原材料到产品交付的整个物流过程,需要靠物流来实现交换和流通。物流是供应链实现价值的基础。银行与供应链的关系传统的： 静态的、被动的、孤立的结算和信贷现今的： 与供应链紧密结合的、全面的、系统的金融服务 ——供应链金融传统银行在供应链中的作用信贷的条件：1、自身资产规模 2、财务结构3、信用担保业务的局限： 中小企业融资难零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业供应链对银行的价值：资金流：自偿性物流： 货权信息流：交易真实性零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业结合依托供应链的金融功能延伸：信用捆绑——先票后货货权控制——静态质押零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业 对企业主体评价为主 以债项为主的评价1 结构性融资2银行发生了什么变化？ 金融业信贷理念的重大突破全面的融资解决方案：应收类：保理存货类：货押预付类：订单、先票后货、未来货权质押全程物流金融零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业216结算避税：保理、租赁融资3风险控制：赊销、保理45财务成本节省：票据、小企业融资优化财务结构和报表：保理系统的金融服务系统的金融服务零部件生产商进口商终端产品生产商最终用户境外原材料生产商一级经销商初级产品生产商终端产品生产商二级经销商境内原材料生产商供应商一级经销商二级经销商最终用户境外买家离岸代理企业物流企业企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案供应链金融的定义 供应链金融，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种金融服务模式。深发展供应链金融 是指把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到处于相对弱势的中小企业，解决供应链中资金分配的不平衡问题，并为大型企业提供增值服务的产品服务体系。 二深发展供应链金融的实践深发展供应链金融的历史深发展是全国银行中最早开展供应链金融相关业务的银行 （1998年在广东地区首创货押业务）；2002年，深发展在中国金融界首家系统性提出并推广供应链金融理念及贸易融资产品组合；2005年，深发展第一家提出建设最专业的供应链金融服务商。深发展供应链金融产品涵盖应收、预付和存货供应链全程国内外、离在岸贸易融资的 3大类 10 余个小类 20 多种产品深发展所有公司业务产品公司银行产品系列电子结算产品贸易融资产品企业理财产品实时查询资金往来票据贴现短期流动资金贷款集合信托多方委托贷款行内转账实时到账国内保理开立银行承兑汇票委托贴现网上代发工资国际保理企业透支额度买方贴息票据多种账户管理商业承兑汇票保贴保函债券代理集团信息资金管理商业发票贴现设备按揭贷款结构性存款详尽报表自动对帐订单融资动产及货权质押授信协定存款到账通知政府采购封闭授信未来货权质押开证开放式基金出口应收账款池融资进口代收货权质押授信深发展供应链金融服务的品牌三深发展：“1+N”供应链金融服务品牌深发展的“1+N”服务方案渗透到以核心企业为中心的产、购、销各个环节操作品种涉及粮食、汽车、装备制造业、钢材、煤炭、矿石、油品、木材、化工等12个行业，40多个种类。 供应商1、2、……N采购融资服务 核心企业 “1” 销售融资