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银行柜员须谨记17个事项 银行柜员须谨记17个事项 PAGE3 银行柜员须谨记17个事项 银行柜员须牢记的17个事项银行柜员须牢记的17个事项 01 问题描绘：现金长短款 风险点：现金错账 防备重点：严格履行现金收付一笔一清的原则，办理业务要专心，特别注意业务不忙时简单大意。履行“一日三碰库”。 02 问题描绘：现金存取交易记反 风险点：现金错账 防备重点：增强规章制度的学习，增强柜员自我防控的意识，仔细履行“三查对”，交易提交前对输入内容、凭据内容、现金实物进行查对，无误后提交主机记账。实时对业务进行事中监察。与客户交接时一定做到唱收付并与客户查对。 03 问题描绘：换折漏盖业务章 风险点：影响客户使用，无效凭据 防备重点：对每一项详细业务梳理操作次序，将这些次序养成习惯，防止遗漏环节。如受理业务支行发现存款凭据漏盖业务公章现象，应在核实存款凭据真切性的前提下，受理客户申请的业务，并见告客户回开户行补盖业务公章。 04 问题描绘：漏身份核查 风险点：违犯实名制 防备重点：增强核查观点，养成拿到身份证就进核查系统的习惯。应增强事中监察的检查力度。 05 问题描绘：户名开错 风险点：违犯实名制 防备重点：增强业务审查，交予客户前一定审查全部内容能否一致，无误后交给客户。 06 问题描绘：记账串户 风险点：资本损失、账实不符 防备重点：记账后系统返回的账号、户名必定要与记账凭据再次进行查对。重申审查重于操作(现金盘点、合规审查、系统操作、自我检查这4个环节基本涵盖了每项业务的操作，此中自我检查这一环节常常被忽略，特别是在注意力不集中时，其实柜员制最重要的环节就应当是自我检查，主任应故意培育柜员自我检查的习惯。 07 问题描绘：漏客户署名 风险点：存在支付风险 防备重点：对单据、凭据进行仔细查对，不得遗漏，养成正确操作习惯、自查习惯。 08 问题描绘：客户代劳业务未签代劳人姓名 风险点：易惹起纠葛 防备重点：碰到需要自己及代劳人出示证件的业务，一定咨询客户能否自己，同时见告有关规定，办理业务时应仔细审查署名后，再请客户走开。 09 问题描绘：未保存客户身份证复印件、未标注证件号码 风险点：存在支付风险及被反洗钱看管部门查处风险 防备重点：掌握对客户进行身份识其他有关规定及保存客户身份证复印件业务清单内容。 10 问题描绘：客户凭据填写有误 风险点：无效单据 防备重点：仔细审查票面因素。重申审查重于操作，重申事中监察作用。