服务贸易外汇业务展业规范授课PPT.pptxVIP

全国外汇市场自律机制系列培训银行外汇业务展业原则之《服务贸易外汇业务展业规范》二〇一七年六月1.1《银行外汇业务展业公约》 【展业原则内涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。（KYC对于服务贸易 货物贸易 资本项目业务全部适用）1.1《银行外汇业务展业公约》 客户在我行建立客户关系、开立外汇账户时，应按照监管部门及总行相关规定审核客户提交资料的合法性、真实性和有效性，特别对客户提供的有效身份证明、地址证明、相关批准证书、登记文件等资料进行认真核实并予以记载。了解你的客户 各行办理外汇业务时，除应执行监管机构各项管理规定外，还应根据客户及其主营业务、交易目的、交易性质等情况，对交易背景的真实性、交易目的的合理性、与收支的一致性进行审查。展业原则 及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。定期监测客户的账户资金往来及业务办理情况，对客户进行动态管理，根据对客户的了解情况，确定客户的监督范围和频率。尽职审查了解你的业务1.1《银行外汇业务展业公约》 自律机制成员承诺按照展业原则（了解客户、了解业务、尽职审查）、“三反”(反洗钱、反恐融资、反逃税)等要求以及“真实性”、“合规性”、“审慎性”的层层递进逻辑关系原则，不断完善内控制度和业务操作流程