贷款反欺诈管理办法.docxVIP

---------------------------- 欺诈案件管理办法 第一章 总则 第一条 为了更好地做好贷款欺诈案件管理工作，促进和保障我 公司 ** 业务的健康发展，根据管理办法及相关规定，特制定本管理办 法。 第二条 发现发生恶性案件或突发案件时，应及时向上级详细报告案情。同时，应及时与公检、法部门联系，互通情况，密切配合，严厉打击犯罪分子。 第三条 对冒用他人名义、欺诈、内外勾结和内部作案等贷款诈 骗行为的有关案件要上报信保事业部风险控制部。 案件严重者， 要及 时向公司合规部部等职能部门报告。同时尽快查清案情，追收欠款， 如必要应配合公、检、法机关进行法律诉讼及刑事责任追究。对已发 生案件应建立健全的档案材料，并专档保管。 第四条 风险控制部必须成立专职部门负责处理每天电催、 外访、核保、电话客服、 全辖分支机构、全辖网点营业部及其他途径来源的案件或其他可疑信息，进行具体的调查、取证分析，拟定催收计划， 实施追索。事后及时反馈案件来源部门和授权管理部， 对案件要进行认真分析，找到关键的风险点， 提出具体防范措施。 案件整理归档后，定期向授信管理部负责人报告案件情况。 精选资料 ---------------------------- 第二章 管理基本原则 第五条 基本原则是在保证严谨的案件审核分工前提下，尽量使 案件的调查、取证、处理、案件传递与管理、风险总结与反馈