融资融券规则学习 .pptxVIP

融资融券规则学习第四组：梁烨明定义融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市公司证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。需要特别注意的是： 证券公司并非将客户想融入的资金和证券直接划转至客户账户中；客户的账户体系 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。1.客户信用证券账户，是证券公司根据证券登记结算公司相关规定为客户开立的、用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。2.客户信用资金台账，是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据账户。3.客户信用资金账户，是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。申请融资融券开户的必要条件1、自然人申请办理融资融券业务，必须是其本人亲自临柜办理，不允许委托他人代办。2、法人申请办理融资融券业务，必须是法定代表人本人或其授权人亲自临柜办理，法人机构的授权人必须合法取得法定代表人的亲笔授权委托书才能代办相关业务。客户开户资料必须具有自然人本人、法定机构的法定代表人或其授权人的亲笔签名（加盖公章）。3、申请办理融资融券业务的客户，必须是接受过证券交易风险承受能力问卷调查的客户。4、在投资预期方面，必须是能承担较高风险的客户；在短期的账面浮亏或实际亏损心理承受能力方面，必须是能承担至少50%以上亏损。5、在投资经验上，必须具有18个月以上的投资经验，并具备较丰富的金融专业知识。6、在不同风险品种投资组方面，必须是不完全选择高风险高回报的投资品种。客户开户前的准备（一） 个人客户资料准备1、客户确认年龄在18周岁以上，具有完全民事行为的自然人；2、客户确认在广发证券开户并交易18个月以上。上海普通证券账户指定在广发证券，深圳普通证券账户在广发证券开户；3、客户确认普通证券账户是规范的合格账户，交易结算资金已实行第三方存管；4、客户确认没有在其它证券公司开立信用证券账户，或者开立的信用账户已经办理销户；5、客户确认是否是上市公司的董事、监事或者高级管理人员特殊身份及相关关联账户所持相关股份数。（1、客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，公司不得接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不得接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金。）6、确认已如实向我方申报您持有的限售股份明细（包括解除和未解除限售股份）7、客户确认其普通证券账户资产不低于人民币50万元，同时其金融总资产（包括但不限于证券账户资产、银行定期储蓄存款、银行活期储蓄存款、开放式基金和国债等）在100万元以上，上述资产均需有相关资产证；（不强制要求金融资产必须满足100万元以上）8、客户带齐身份证、实名普通证券账户卡，已经开通三方存管转帐的银行卡等开户资料；9、当地中国人民银行出具的《个人信用报告》（不做强制要求，客户如果提供可提高信用评级）10、银行定期、活期储蓄存款、凭证式国债、开放式基金或银行理财产品等金融资产；（不做强制要求）11、房屋产权证、车辆登记证；（不做强制要求）有下列情况之一的，客户不能在广发证券申请参与融资融券业务1、现役军人、持军人证和武警证人民武装警察；2、广发证券股东、关联人及与营业部存在场地租赁关系的；3、证券业协会记录在案的黑名单客户；4、借用他人名义申请融资融券业务的；不能按规定提供有效、真实的本人开户必备材料的；5、最近一年内有违规使用他人证券账户行为的；6、尚在市场禁止或限制期内的；7、属于银行信用记录不良的客户。结束融资融券交易投资者教育及征信客户偿还融资、融券负债客户进行融资融券交易 签署合同及风险揭示书 证券公司授信开立信用证券、资金账户客户转入担保品 9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。10、市场销售中最重要的字就是“问”。11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。现阶段营业部对于客户选择标准的一些疑惑：关于18个月开户限制的问