个人理财基础知识 .pptxVIP

人生六大目标;第二讲 个人理财基础知识;主要内容;一、个人理财的最终目标;;主动性收入 被动性收入;投资产生的被动收入可以继续投资，产生的被动收入就越来越多，产生被动收入的资产也会越来越多，当被动收入超过支出时，我们就认为达到了财务自由。 被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大。;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Sunday, July 11, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。22:15:3622:15:3622:157/11/2021 10:15:36 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。七月-2122:15:3622:15Jul-2111-Jul-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。22:15:3622:15:3622:15Sunday, July 11, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。七月-21七月-2122:15:3622:15:36July 11, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。11 七月 202110:15:36 下午22:15:36七月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。七月 2110:15 下午七月-2122:15July 11, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/7/11 22:15:3622:15:3611 July 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。10:15:36 下午10:15 下午22:15:36七月-21 ;;二、 个人理财规划的步骤;第一步：明确自己现有的财务状况;第二步：了解个人的投资风险偏好;1、影响客户风险承受能力的因素;（1）个人财富;2、客户风险偏好的分类;个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。 ;没有一定的目标，智慧就会丧失；哪儿都是目标，哪儿就都没有目标。 ——[法] 蒙田;1、理财目标的特征;小思考： “要买一辆汽车” 是不是理财目标？;2、理财目标的分类;按人生阶段可分为 单身期 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 退休期目标 理财是一生都进行的活动，由于不同生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，设定的理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 ;人生阶段理财目标表 ;个人理财目标达成的要素;小思考：理财目标达不到时怎么办 ？;;投资规划;现金规划;;;;;;;;;假如，每个月投资100元，预计年收益率10% ： 从20岁开始投资，到60岁，将拥有632407元。 从30岁开始投资，到60岁，将拥有226048元。 从40岁开始投资，到60岁，将拥有75936元。 从50岁开始投资，到60岁，将拥有20844元。;五、个人理财业务的发展与现状;2、香港银行业个人理财业务的发展与现状;3、我国银行业个人理财业务的发展与现状