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国际金融》试题及参考答案 公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ ABCD） 联络协调机制 案件联合督办制度 情报定期会商制度 信息共享制度 某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部 是一个二级部门， 而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。 对于 这种设置的分析正确的有（ ABD） 二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作 要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部 门 要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次 （ABD） 立法机关制定的专门反洗钱法律 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 由相关协会出台的相关规定和办法 金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策 指引 通过投资办产业的方式洗钱包括（ ABD） 成立空壳公司 向现金密集行业投资 货币走私 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱 金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ ABCD） 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募 集资金或者其他形式财产的 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐 怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、 管理、运作资金或者其他形式财产的 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融 资活动人员的 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ ABC） 利用银行洗钱 通过证券业和保险业洗钱 利用期货、期权洗钱 通过买卖彩票和奖券 下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ ABCD） 明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容 明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间 制定具体监督检查的实施方案 要求对检查结果出具报告 客户洗钱风险等级分类的原则包括（ ABCD） 全面性 定性与定量相结合 持续性 保密性 反洗钱法律制度的发展趋势包括（ ABC） 从单纯打击转向预防与打击并重 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展 工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器 扩散 单位客户的有效身份证件包括（ ABCD） 证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照 机构成立的政府批示或者文件 组织机构代码证 税务登记证 金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括 （ABCD） 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实 客户身份 识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份， 使金 融机构充分了解收益所有人 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 对业务关系采取持续的尽职调查 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ ABCD） 负责反洗钱的资金监测 监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 在职责范围内调查可疑交易活动 代表国家开展反洗钱国际合作 金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ ABC） A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络 在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施 对成员国开展互评估活动 金融行动特别工作组 （FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资 金进入金融体系和其他领域， 或能被上述机构发现并报告方面进行有 效性评估时，包括以下哪些具体内容（） 监管者对金融机构、 特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配 的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面， 采取适当的监管、 检测和管理 措施 金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗 钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告 通过国际合作传递有用信息、 金融情报和证据， 推动打击犯罪及犯 罪资产的行动 防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资， 并确保主管部门顺 利获取其受益所有信息 关于《金融机构反洗钱规定》 ，一下表述正确的是（ ABCD） 将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、 期货、保险等行 业的金融机构 统一了本外币反洗钱监管体制， 结束了本外币反洗钱监管和资金监 测分离的状态 规范了反洗钱检查和调查的程序 对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、 履行报告大额交易和可疑交易， 保存客户身份资料和交易记录等反洗 钱义务进行了更为清楚和适当的表述 在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ ABCD） 联合国 世界银行 国际刑警组织 FATF 对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做 法正确的有（ ABC） 在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 在低风险情形下，允许采取简化措施