银行柜面个人业务课件：个人外汇及汇款业务课件.pptVIP

个人外汇汇款;客户提交：;业务审核;1) 汇款日期、汇款方式是否填写完整； 2) 汇款申请书的币别、金额必须清晰完整，大小写金额应完全一致，日元金额不能出现“角、分”； 3) 汇款申请人的名称、账号、个人有效身份证号码及详细地址等资料应清晰、完整； 4) 收款人的名称、地址，收款人开户银行的名称、地址（国家、城市名称）账号应清晰、完整； 5) 收款人开户银行名称、详细地址、收款行的代理行名称和地址应完整； ;6) 汇款申请书上应注明境外费用由何方承担，对于在境外费用由汇款人承担的，费用后收； 7) 收款人常驻国家（地区）名称及代码、交易编码； 8) 汇款附言应列明款项用途，并审核款项用途同所附单据及有效凭证是否一致； 9) 汇款人的签章应与其身份证件的姓名一致。； 4、收款银行是否属于境外，境外费用由何方承担； ;5、是否超过限额。 1）一般情况下不超过五万美元。2）当日累计超过等值5万美元的，应审核其经常项目项下有交易额的真实性凭证后办理；3）境外个人未使用的境外汇入外汇，可以办理原路汇回。4）境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭相关证明材料在银行办理汇出。5）手持外币现钞汇出当日超过累计等值1万美元的，应审核其经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据后办理。 6、是否为外币现钞汇出。 若汇户汇出则可直接汇出；若钞户汇出则需要收钞转汇手续费。现金汇款一次性金融服务且交易金额外币等值1000 美元（含）以上的，在境外汇款申请书上摘录客户身份基本信息。 ;7、将全套资料交支行监控岗审批 1）客户助理是否进行了初审签章； 2）客户性质为境内个人还是境外个人； 3）是否为委托办理； 4）境外汇款申请书所有内容是否英文填写、完整准确、签章齐全、字迹清晰； 5）收款银行是否属于境外，境外费用由何方承担； 6）是否超过限额； 7）是否为外币现钞汇出。 审核无误后在境外汇款申请书上签章，将全套资料交个人客户助理办理;境外汇款申请书模板;办理步骤 （办??境外汇款之前需要先向贸金部报头寸，身份证复印三份） 1、如果客户账户上没有外币，则需要先购汇再汇出： 1）通过XBANK2.0_中间业务_个人外汇中间业务_个人结售汇_30711_个人居民结汇/售汇/外币兑换交易办理，生成一笔应付挂账订单，其中，资金去向选择3-挂账，汇路选择7-境外汇款，兑出的外币性质必须为现汇；（在这之前仍需录入外管局系统，比照购汇的流程） ;;2）使用XBANK2.0_支付结算_存取款业务_20111_柜台结算挂账交易将邮电费生成第二笔应付挂账订单 ;3）使用XBANK2.0_支付结算_综合业务_20608_综合收费交易收取个人境外汇出汇款手续费(费用编号R140050)，打印业务收费凭证及业务受理单。;;2、若客户卡或存折内已存有将需汇出的外币：;2）使用XBANK2.0_支付结算_存取款业务_20111_柜台结算挂账交易将邮电费生成第二笔应付挂账订单。 3）使用XBANK2.0_支付结算_综合业务_20608_综合收费交易收取个人境外汇出汇款手续费(费用编号R140050)，打印业务收费凭证及业务受理单，业务受理单交客户签字确认。;业务流转;收费标准;境内外币汇出汇款;客户提交;业务审核;办理步骤;业务流转;注意事项;境内外币应解挂账解汇;客户提交 1、取现：本人有效身份证件、支付凭证 2、入账：有效身份证件，委托他人代办的，应同时提交代理人的有效身份证件，民生卡或活期一本通。 业务审核 1、审核凭证填写是否齐全完整 2、按要求审核身份证件，取现是否为本人支取，金额是否一致，是否为原汇出汇款退挂账 3、相关汇款资料是否齐全、是否符合外汇政策;办理步骤 1、将相关资料交支行监控岗审批，审核无误后支行监控岗在支付凭证上盖章 2、在Xbank2.0系统20603-应解挂账解汇，根据挂账机构，选择状态、币种业务条件查询待处理业务，点击“详细信息”里面操作标志“入账、取现”的选择对应解挂账业务进行处理。 3、操作标志为入账，选择收款账户类型输入收款人账号回车回显收款人名称及收款人账户状态，钞汇标识下拉选项选择钞户或汇户。 4、操作标志为取现，需输入收款人名称、收款人信息栏详细信息。;业务流转;个人外汇业务;需要提交：;个人货币况换业务申请单模板（结汇）;办理步骤;2、 使用XBANK2.0-30711个人居民结汇/售汇/外币兑换-个人居民结汇交易处理，打印业务受理单交客户签字确认。 ;3、 在个人货币兑换业务申请书、结汇通知书上加盖个人名章。 4、 在证明材料上标注存款银行名称、存款金额及存款日期，复印留存，作传票附件。 5、 复印客户身份证件（客户不通过个人账户办理结汇业