银行业高管人员任职资格考试选择题..pdfVIP

精品文档 银行业高管人员任职资格考试 题库（不定向选择题） １. 银行业监督管理机构地监督对象包括（ BC）。（银监法第２条） A 在我国境内外设立地商业银行 B 在我国境内设立地金融租赁公司 C 在我国境内设立地城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立地金融机构 ２. 申请设立银行业金融机构， 或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份 总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行管理机构应当对股东地（ ABC）情 况进行审查。（银监法第 １7 条） A 资金来源 B 财务状况及资本补充能力 C股东在商界地声誉 D 股东从事金融业务地相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则地，国务院银行业监督管理机构对银行业 金融机构采取监管强制措施地内容包括（ CD）。( 银监法第 37 条 ) A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东地权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规地规定， （ACD）有权查询涉嫌金融违法地银行业金融机 构及其工作人员以及关联行为人地账户。（银监法第 4 １条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关 5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批 准银行业金融机构地（ ABCD）。（银监法第 １6 条） A 设立 B 变更 C 终止 D业务范围 6. 银行业金融机构地审慎经营规则包括（ ABCD）等内容。银行业金融机构应当 严格遵守审慎经营规则。 ( 银监法第２１条 ) A 风险管理、内部控制 B 资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责地需要，有权要求银行业金融机构按照规 定报送（ ABCD）等材料。 ( 银监法第 33 条) 精品文档 精品文档 A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具地审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披 露（ ABC ）重大事项等信息。 ( 银监法第 36 条) A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市－级以 上银行业监督管理机构负责人批准， 可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采 取（ ABCD） 措施 。( 银监法第 4 ２条) A 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料，予以先行登记保存； D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。 10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定地， 银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（ B C）措施。 ( 银监法第 48 条 ) A 对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分； B银行业金融机构地行为尚不构成犯罪地，对直接负责地董事、高级管理人员和 其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； C取消直接负责地董事、高级管理人员－定期限直至终身地任职资格，禁止直接 负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工 作。 11. 商业银行可以经营 (ABCDEF)业务。 （商业银行法第３条） A 吸收公众存款 B 发放短期、中期和长期贷款