立项专题报告样本.docVIP

项目编号: 中国建设银行信息开发项目 立项申请汇报 项 目 名 称 信贷业务审批管理系统推广 项 目 类 型 应用开发 项 目 性 质 总行项目 项目起止年月 项目牵头部门 风控委信贷审批办公室 （盖章） 信息技术部门 （盖章） 中国建设银行制  项目牵头部门名称 总行风控委信贷审批办 所在地域 通信地址 邮政编码 联 系 人 赵媚 联络电话E-mail Zhaomei/zh/ 信息技术部门名称 所在地域 通信地址 邮政编码 联 系 人 联络电话 E-mail 一、 项目立项申请汇报 为了加强信贷审批管理、 提升审批质量和效率、 规范审批行为, 总行风控委信贷审批办于1999年牵头组织研究开发了建设银行总行信贷业务审批管理系统。信贷业务审批管理系统采取业界流行Lotus Domino/Notes平台, 紧密结合现代商业银行信贷管理特点, 引入工作流控制技术, 从项目受理、 合规审查、 风险分析、 上会审批、 条件督查、 审批人考评直到综合统计分析等对各个业务步骤加以控制, 全部审批过程实现了网上远程无纸化办公。借助信贷业务审批管理系统, 总行风控委信贷审批办在总行范围内全方面实现了办公管理电子信息化, 使得建设银行将科学方法、 优异思想引入到内部风险管理, 提升了办公效率、 缩短了工作步骤, 为科学决议和有效防范风险提供了强有力技术支持。 推广意义 信贷业务审批管理系统在总行风控委信贷审批办开通已经有一年多时间, 系统现在运行平稳, 并已经在总行范围内达成了原设计要求, 实现了总行审批办内部审批步骤自动化目。不过, 伴随管理制度深入和全行对信贷系统实现电子自动化要求, 深入在下级行推广实施信贷业务审批管理系统任务势在必行。 推广后信贷业务审批管理系统将实现分行信贷审批自动化, 分行与总行之间上行文与下行文自动传输与交流。整个系统将帮助分行规范信贷审批程序, 实现总行对分行信贷审批过程监督、 控制和管理。 项目目标 信贷业务审批管理系统成功应用充足证实了步骤控制系统能够满足信贷业务部门日常业务处理需要, 有利于提升信贷业务日常处理质量与效率。将该系统推广到全行信贷审批部门使用, 关键目标以下: 规范全行信贷审批规程, 控制审批过程中岗位操作风险。信贷业务审批管理系统在全行信贷审批部门推广使用, 将深入规范全行信贷审批工作, 愈加严格地控制审批过程中风险步骤, 愈加有效地降低和降低审批过程中操作风险。同时, 对全行信贷审批决议工作、 对全行信贷审批日常业务处理质量与效率提升提供切实和有效技术保障与支持。经过该系统功效, 实施总行对分行审批过程监督检验, 使总行对分行权限内信贷业务受理、 审批、 督查信贷业务实施情况能立刻了解, 并立刻发觉分行信贷审批过程中问题, 规避信贷审批过程中操作风险。经过系统信息共享降低手工操作, 提升工作效率和数据正确程度, 立刻汇总分析审批业务报表和情况。经过该系统规范操作, 使分行内部信贷审批质量得到较大提升。经过该系统加强对审批人垂直管理。今年总行下发了对分行审批人进行垂直管理相关文件, 加强了对审批人考评管理力度。依靠信贷业务审批管理系统, 使每一个审批人审批工作各项具体指标被自动统计、 统计、 累积在该系统之中, 审批人对每一笔信贷业务审批过程和结论, 能随时动态可查, 为审批人业绩考评提供了科学依据。  二、 项目关键内容说明 总行信贷业务审批管理系统是基于Lotus Domino/Notes R5.0开发C/S结构应用系统。服务器主机采取HP LH4部门级PC服务器, 操作系统采取Microsoft Windows NT 4.0。该系统作为一个独立应用运行在总行网络环境下。总行信贷办公室大约有100人左右工作在该系统上, 并发用户数在50人左右, 系统自开通以来运行良好。 总行信贷业务审批管理系统是一组经典Lotus Notes应用, 由两个关键Notes数据库组成: 一个是信贷业务审批管理系统数据库, 该数据库大小现在大约为200M字节。另外一个是信贷业务审批档案数据库, 该数据库大小现在大约为100M字节。信贷业务审批管理系统数据库包含了总行信贷审批办全部日常业务数据。信贷审批档案数据库包含以往各个历史时期信贷审批文档, 关键