银行回头看自查报告计划.docx

银行回头看自查报告计划 银行回头看自查报告计划 PAGE4 银行回头看自查报告计划 银行回头看自查报告 “设绳墨而取曲直，立规矩认为方圆 ”。合规是风险管理的要求，对我们金融 行业而言，就是要使我们全部经营活动切合相应的法律法例和看管规定。20xx年，联合第八个“安整年”工作要求，省分行连续推动合规教育活动，我支行联合自己实质状况，在部内展开了形式多样的主题教育和业务检查，经过展开合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，增强合规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告以下： 一、合规风险管理整体状况 20xx年上半年，为进一步坚固建立“安全第一，安全促效益”的观点，踊跃有效推动案件防控和“安整年”风险防备工作，我支行拟订并下发了《**支行20xx 年“安整年”公司业务条线专项检查计划》，仔细梳理20x年以来的各项业务检 查，如内控工作专项检查，对20xx年终有余额以及20xx年以来新发生的存单 质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对20xx年整年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每个月贷后团队对贷后管理状况进行统计通告等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包含各种专项检查，按期和因需检查相联合，力求提早发现各项业务中的问题并实时纠正，防患于已然。同时，不放松对人员要素的合规检查，从领导到职工，展开一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会事例学习、专题会谈会等，展开公司条线合规制度建设，建立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落真相况 (一)管理层高度重视，言传身教，发挥旌旗带动作用。 联合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉 洁从业教育，并与与会人员重温了**行对于清廉自律和合规从业方面的相关规定 和要求;支行领导班子成员、各部门主要负责人参加省分行组织的领导人员清廉从业教育指导讲座。在平时工作之余，各部门领导人员还经过自学，准时达成清廉从业各项规定学习任务，深入思虑和踊跃践行，要点掌握“四十五个禁止”的涵义，全面提升自己的清廉自律意识。 (二)落实平时合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。连续展开“一班 一讲一主题”教育，鼎力宣传“安整年”活动的相关要求，部门及团队负责人按期招集开小组议论会，增强交流，实时认识了职工思想动向，部署工作，提出合规要求，确实提升全体职工的安全合规的意识;金融行业各项政策及管理方法更新很快，需要实时向部门各岗位传达最新的方法并组织学习，比如银监会最新要求，流动资本贷款支用单笔超出1000万元的，一定采纳受托支付方式，而本来是以3000万元为标准;依据各部门业务展开阶段分工，营销岗严格依据各项业务操作规定展开新业务，贷后管理部门落实新发生业务的初次信贷检查、存量业务的季度按期检查，每个月对公司类贷款客户档案进行检查，而且每个月对对公贷款贷后管理状况进行总结及通告，使得各项业务展开有章可循、控制化、反应化、规范化; 依据要求，与部门职工签署了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，而且外请消防部门专业人员组织安全培训。 (三)组织合规自查自纠，清除隐患，向安全要效益。一是团队内部自查和外面各种检查相联合，严格依据制度要求，发现问题，无论大小，照实通告，最大程度地发掘各种潜伏问题，才能防患于已然，疏忽或者对一个小的细节问题忽略粗心， 便可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充足说了然这个道理。 二是整顿查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐个落实，比方支行展开的职工积分制度，按期召开积分人员参加培训，解疑各种问题，让职工知其因此然，从根本上纠正了各样不合规现象。三是展开职工违规行为排查，主要针对商业行贿、虚开账户和客户资料丢失等重要违规，实时掌握职工行为动向。 (四)展开合规制度建设，建设合规文化，精益求精创新工作。 一是落实平时学习制度，敦促职工按期更新自己合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行20xx年“安整年”活动方案》“等各项合规教育文件，提升合规业务水平易案件防备能力，推动支行整体的风险管理能力建设;二是各团队依据需要，对分工范围内业务流程的创新、优化与改正，适应的 内外面环境变化要求，如我支行门拟订了《**支行贷后管理工作考查方法》，《**支行中小公司贷后管理方法》，明确各项管理要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于查核工作成效，经过二次绩效分派踊跃反作用于职工，努力达到考查方法的要求，形成制度化的治理体制。三是建立楷模，每季度评比出“合规之星”等，合时组织合规经验交流，制作平面展板增强宣传，增强合规意识。四是进行合规查核制，将合规