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互联网股权众筹刑事风险问题研究 摘 要 中小微企业融资困难与民间资本过剩问题能够通过互联网股权众筹来 加以解决，该融资方式较为新颖并且与传统的融资方式存在显著差异，为 解决中小微企业融资难题提供了重要保障。但是，互联网股权众筹也存在 诸多风险，尤其是参与互联网股权众筹的各主体可能遭遇各种刑事风险。 目前互联网技术不断革新，中小型企业不断崛起，互联网股权众筹已经成 为各界广泛关注的一个问题，本文针对互联网股权众筹中的刑事风险问题 展开研究和讨论。 本文第一部分，首先对互联网股权众筹的研究背景进行简单扼要的介 绍，然后对互联网股权众筹概念与主要特点进行研究。互联网股权众筹方 式与传统众筹方式相比具有大众性，小额性，高风险性，公开性这四个特 征。通过深入研究互联网股权众筹的主要特征，才可以更好地把握互联网 股权众筹的特殊性，从而理解股权众筹的运作模式。 本文第二部分，互联网股权众筹各主体面临的刑事风险。从项目融资 者，众筹平台，投资者三个主体的角度分别进行了阐述。互联网股权众筹 中，融资者靠的是股东身份、股东收益作为回报来吸引投资，但是未经批 准下的公开股权融资或者募集投资资金，有可能涉及擅自发行发行股票、 公司、企业债券罪。众筹平台易触及擅自设立金融机构罪，非法集资罪等。 对于投资者而言，其最有可能涉嫌的刑事风险就是洗钱罪风险。 I 摘要 本文第三部分，从众筹各主体面对互联网股权众筹刑事风险出现的原 因加以探讨，并且对我国互联网众筹风险防控机制进行研究论证，从而有 效降低互联网股权众筹模式的刑事风险，真正实现“有所不为、为之有度”。 本文第四部分，针对我国互联网股权众筹发展提出相关意见和建议。 互联网股权众筹和传统股权众筹方式一样，本身就存在着一定的刑事风险， 为了更好的推动互联网股权众筹的发展，必须在此过程中针对各种风险产 生的原因，采取相应的措施，从而不断促进其健康发展。首先，要增强互 联网股权众筹主体维权法律意识。其次，加强对互联网股权众筹平台的规 范。再次，健全互联网股权众筹平台相关金融监管制度。在对其监管的过 程中，应当加强同相关执法部门、立法部门的合作力度，做到多方共同联 合，对相关犯罪进行严厉的打击，从一定程度上减少犯罪的发生。最后， 完善刑法对股权众筹刑事风险的防控。在刑法层面对互联网股权众筹的规 制，结合目前互联网众筹平台的发展现状与当今社会的实际经济发展水平 进行立法完善以及增加相关的法律条文，同时还要注意避免刑法介入过度。 通过对互联网股权众筹平台进行刑事风险防控，推动互联网股权众筹 平台的蓬勃发展，从而不断为我国经济发展注入新的活力和生机。 关键词：互联网股权众筹；刑事风险；刑事立法 II 目录 目 录 引言1 一、互联网股权众筹的概念和特征 2 （一）互联网股权众筹的概念2 （二）互联网股权众筹的特征5 二、互联网股权众筹各主体面临的刑事风险 8 （一）融资者面临的刑事风险8 （二）平台运营者面临的刑事风险10 （三）投资者面临的刑事风险11 三、互联网股权众筹刑事风险成因 13 （一）众筹各主体引发的刑事风险13 1.众筹各方主体法律意识淡薄引发的刑事风险 13 2.筹资平台不规范的行为易导致的刑事风险 14 3.监管主体监管不利引发的刑事风险 15 （二）刑事法律滞后导致的刑事风险16 四、防范互联网股权众筹刑事风险的措施 17 （一）增强互联网股权众筹主体防范刑事法律风险的意识17 （二）加强对互联网股权众筹平台的规范18 1.明确互联网众筹平台的法律地位 18 2.明确互联网股权众筹平台义务 19 （三）健全互联网股权众筹平台相关金融监管制度20 1.设置互联网股权众筹平台准入监管制度 20 2.规定互联网股权众筹平台的独立资金托管制度 21 （四）完善