《个人理财》-我国个人理财市场的发展现状、特点、存在的问题 (3).pdfVIP

装 订 处 南开大学现代远程教育学院考试卷 2020年度春季学期期末(2019.9) 《个人理财》 主讲教师： 涂红 一 、请同学们在下列题目中任选一题，写成期末论文。 1、请为一个家庭生命周期阶段处于“满巢期”的中等收入家庭撰写一份家庭理财规划报告。 要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、 理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄 规划等部分。 2、请为一个家庭生命周期阶段处于“筑巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有 简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目 标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等 部分。 3、请为一个家庭生命周期阶段处于“离巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有 简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目 标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等 部分。 4、请为一个家庭生命周期阶段处于“空巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有 简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目 标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等 部分。 5、请选择一家中资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包 括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。 6、请选择一家外资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包 括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。 7、请选择一家证券公司，对该公司近一年来发行的集合资产管理计划的情况进行总结分析。 要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。 8、请选择一家信托公司，对该公司发行的信托计划的情况进行总结分析。要求包括对产品 分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。 9、请对我国个人理财市场的发展现状、特点、存在的问题进行分析，并提出对策建议。 10、请分别选择一家中资保险公司和一家外商投资保险公司，对两个公司提供的寿险产品进 行总结和比较分析。 二、论文写作要求 装 订 处 论文题目应为授课教师指定题目，论文要层次清晰、论点清楚、论据准确； 论文写作要理论联系实际，同学们应结合课堂讲授内容，广泛收集与论文有关资料，含 有一定案例，参考一定文献资料。 三、论文写作格式要求： 论文题目要求为宋体三号字，加粗居中； 正文部分要求为宋体小四号字，标题加粗，行间距为1.5倍行距； 论文字数要控制在2000－2500字； 论文标题书写顺序依次为一、（一）、1. 。 四、论文提交注意事项： 1、论文一律以此文件为封面，写明学习中心、专业、姓名、学号等信息。论文保存为 word文件，以“课程名+学号+姓名”命名。 2、论文一律采用线上提交方式，在学院规定时间内上传到教学教务平台，逾期平台关 闭，将不接受补交。 3、不接受纸质论文。 4、如有抄袭雷同现象，将按学院规定严肃处理。 我国个人理财市场的发展现状、特点、存在的问题 一、 我国个人理财的现状 1. 个人理财的社会需求不断发展。伴随着新一代经济社会的不断发展和深 化，国民经济平均水平日益提升，于此同时，我国经济也开始不断改革与完善， 使得普通大众可积蓄的财富值日益增加，个人财富的管理和保值已经成为一个不 可回避的问题。 近年来，伴随着股市收益的不断下滑，投资炒股这种单一的方式已经不再被 看好，取而代之的则是综合理财模式，各大银行及理财公司也纷纷推出不同风险 下年化收益率不同的理财产品，令大众成功认识到风险承担和综合收益成正比， 而传统的存储虽然零风险，但是微薄的利息早已不能保证货币的保值。在这种日 趋成熟的理财观念下，越来越多的人趋于理性和思索，大家都在积极探索究竟可 以采取怎样的综合方案来获取稳定的高收益。 2. 我国个人理财发展中存在的客观问题。面对我国繁重的人口数