《个人理财规划》课程期末大作业07882.pdfVIP

上海交通学继续教育学院 2016 2017 学年第2 学期 《个人理财规划》 期末大作业 课程 题号 -一一 二二二 -三 四 五 六 七 八 九 十 总分 得分 得 分 评阅人 一、单项选择题（本大题共20 小题，每小题 1 分，共20 分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将其代 码填 在下表内。错选、多选或未选均无分。 题号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 答案 题号 p1 M2 M3 r 14 15 16 17 18 19 「 20 「 答案 一、单项选择题（每题1.5 分，共20 分） 1、个人理财规划的目的是（C ） A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理 资金 2、堪称世界第八大奇迹的是（ B） A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括（ D） A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为，保持相当于（A ）个月税后收入的流动资金是最佳的。 A、3 至6 B、1 至2 C、4 至7 D、6 个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是（ A ） A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 不属于个人贷款融资工具的是 （D） A、信用卡融资B、典当融资C、存单质押D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是（ D） A、风险因素B、风险事故C、损失D、风险管理 8、责任保险的实质是（A ） A、财产保险B、人身保险C、信用保证保险 D、以上都不对 9、 （D ）是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大其 损 失程度的原因和条件。 A、风险事故B、风险载体C、风险损失D、风险因素 10、 保险的直接功能是（A ） A、众人协力B、损失赔偿C、危险事故D、风险因素 11、 人寿保险是以（B ）为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金 责 任的一种保险。 A、人的生死B、人的生命C、人的身体D 人的健康 12、 理财规划的核心思想是通过系列的（ C ）来实现客户的目标。 A 规划 B 投资 C 投资规划 D 理财 13、 （B ）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也成为证券 投资 A、直接投资B、间接投资C、资本市场投资D、货币市场投资 14、 对整个规划都有重要的基础性作用的是（ C ） A、现金规划B、投资规划C、风险管理规划 D退休养老规划 15、 下列不属于投资组合管理的构成要素的是（ D） A、资产配置B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、 下列选项中，哪个是购房与租房的决策方法（ A） A、年成本法B、净利润法C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、 当今我国个人所得税的起征点是（C） A、800元 B、2000元 C、3500元 D、以上都不对 18、 一下选项中，哪个属于免税项目（ C） A、工资 B股息 C、抚恤金 D、偶然所得 19、 关于金融资产的流动性与收益率的关系，下列说法正确的是（ A ）