供应链金融风险管理制度.pdfVIP

竭诚为您提供优质文档 / 双击可除 供应链金融风险管理制度 供应链金融风险管理制度 供应链金融风险管理制度 1、目的 供应链融资业务是一项高风险的业务， 此业务涉及多方当事人， 法律 关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一 要务的原则，在规范中发展。为了控制供应链融资业务风险，对供应 链融资业务的风险进行分类、 分析并且确定具体项目的风险等级和风 险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制。 2、适用范围 本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。 3、职责 事业部各中心依据本制度履行相关职能 4、供应链金融的制度及业务流程 4.1、营销中心负责对符合公司供应链金融业务标准的客户进行收集。 客户须满足以下条件 4.2、核心企业上游的供应商：须满足已经支付货款（与本次融资资 金使用计划）的 30%4.3、核心企业及其上下游企业选择的行业标准： 国家鼓励的新兴战略产业， 如节能环保、 生物高端装备制造、 新能源、 新材料和新能源汽车等以及其他在传统行业具有优势地位的企业。 竭诚为您提供优质文档 / 双击可除 5、融资申请表初审 5.1、营销中心部对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖公司 公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明 确的审查意见。 5.2、风控中心根据营销中心提交的融资申请表、审查意见及客户各 项资料进行审查， 严格审查融资客户的所提供资料的真实性、 融资项 目的合法合规性，明确提出审查意见以及防范风险的措施。 5.3、事业部负总裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核意见 或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。 同时，由事业部秘书向 董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项 （无论审批是否 通过均报备）。 5.4、工作时间：在一个工作日内完成 6、尽职调查 6.1、尽职调查以营销中心为主导，营销中心对事业部总裁审批同意 通过尽职调查的客户进行尽职调查， 尽职调查的范围及内容包括但不 限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容，尽职调查内容详 见附件 1—尽职调查报告模板。 6.2、风控中心根据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查或第 二次尽职调查。 6.3、融资方与其上下游交易的真实性，并取得相关凭证和资料。 6.4、品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文件，查验 竭诚为您提供优质文档 / 双击可除 抵押品价值。 6.5、尽职调查报告由营销中心进行撰写，意见明确，调查人员双人 签字，不同意见分别注明。 6.6、工作时间：尽职调查原则上在 1 天内完成。 7、尽职调查报告的提交及汇报 7.1、营销中心向风控中心提交尽职调查报告，同时向事业部总裁进 行尽职调查情况汇报； 7.2、事业部总裁依据报告及汇报情况决定是否开评审会； 7.3、评审委员会会议召开之前由事业部秘书向评审委员会成员发送 有关会议资料； 8、评审委员会会议 8.1、评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、事业部总裁、 事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成，评审会由事业部召 集，会议由事业部总裁主持召开，各参会成员陈述意见，事业部秘书 做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会成员。 8.2、评审委员会通过会议决议形式对项目是否通过进行审批。董事 长拥有一票否决权或终审权。 9、拟定交易合同 9.1 营销中心负责拟定交易合同，并提交至风控中心审核。 10、合同审核 10.1、事业部风控经理对合同进行审核，提处意见或建议。