11-商票贴现及应收账款保理办理流程.pdfVIP

四. 商票贴现”及“应收账款保理”办理流程 “商票贴现”及“应收账款保理”办理流程 置地 项目公司 ⑤票据或应付款到期，提前一周提醒 项目公司承兑 ①开立商 业承兑汇 票/ 确认工 ③确认商票 / 确认供应商应收账款 程款延期 支付 ②申请商票贴现 / 应收账款保理 置地 招商银行 供应商 经办分行 ④贴现放款 / 应收账款保理放款 具体流程： 1、 对商票模式，置地项目公司开出商票给供应商；对于应收款保理模式， 如合同中未与供应商约定付款账期为 6 个月以上，则应与供应商签订延 期付款的补充协议。 2、 供应商以置地项目公司开出的商票或对置地的应收账款清单向招商银行 经办机构申请商票贴现或应收账款保理。 3、 招商银行向置地项目公司确认商票及应收账款真实性， 商票确认通过附件 2 《招商银行商业承兑汇票照票单》 ，应收账款确认通过附件 3 《应收账款 转让通知书》回执和附件 4 《应收账款信息表》。 4、 银行将供应商的商票贴现款项或应收账款保理融资款项发放至供应商在 招商银行当地经办分行开立的账户。 5、 票据或应收账款到期，银行将提前一周提醒项目公司履行付款义务。