非法集资的表现形式.pdfVIP

非法集资的表现形式 目前，非法集资的犯罪手段不断出现新的变化，在各行各业 中以不同的形式渗 到日常生活，给人民群众造成了极大的危害， 主要表现在以下几个方面： 一承诺高额回报，编造 “天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话。 暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子 往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗 取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投 者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本 息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。 二编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 不法分子以种植仙人掌、芦荟、火龙果、冬虫夏草、家禽再回收 等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收 公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”；有的以商 铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸 收公众存款。 三混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判 断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名 词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代 理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗 群众投资。 四装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为 了给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备 的工商执照、登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或 投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人 作广 告等方式加大宣传力度，骗取群众信任。 五利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子 租用境外服务器设立或设在异地，发展人头一般用代号或网名。 有的还通过、博客、等网络平台和 、MSN 等即时通讯工具，传 播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作 等名义，迅速关闭，携款潜逃。 六利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许 多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参 与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息 诱惑，非法获取资金。 （转自：渤海财险 2018 年 3 月 28 日）