会员卡法律规制问题研究.docxVIP

编号：时间： 编号： 时间：2021年X月X日 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟 页码：第2页共6页 第 第 PAGE #页共6贞 编号：时间： 编号： 时间：2021年X月X日 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟 页码：第5页共6页 第 第 PAGE #页共6页 会员卡法律规制问题研究 摘要:在会员卡领域，涉及的法律问题以民事欺诈与刑事诈骗问题为主。 诈骗行为涉嫌构成诈骗罪、合同诈骗罪以及强迫交易罪辨析问题。欺诈与诈骗之 间的辨析属民刑实体关系研究问题。本文将对会员卡涉及的相关法律问题进行研 究。 关键词:会员卡;民事欺诈;刑事诈骗 如今，会员卡消费已然成为我们生活必不可少的一部分，几乎遍布于 各行各业。随之带来的不仅仅是便利快捷的生活，由于法律不完善，缺少有效监 管，其同样为我们带来许多麻烦。利用会员卡实施欺诈，诈骗行为是众多法律问 题中较为突出的。2010年1月至2011年5月期间，朝阳检察院共办理服务行业 商家预付费会员卡犯罪案件10件18人，其中诈骗犯罪9件14人，强迫交易犯 罪1件4人。对于欺诈行为更是随处可见。因此，如何分辨会员卡中的欺诈与诈 骗行为，以及最终罪名的认定既是当前学术界探讨的热点，乂是现实中需要尽快 解决的问题。有效的区分既可使消费者明确权利主张途径，乂可以使监管机构变 被动为主动，做到有的放矢，同时对于会员卡立法也起到促进作用。 一、常见的会员卡欺诈或者诈骗方式 （一）商家发售会员卡后消失这是一种现阶段极为常见的欺诈或者诈骗 方式，现实生活中所处可见。例如济南市的王女士，在其居住地附近一家足疗店 做足疗时，办了一张1000元的足疗卡，但在三个月后这家足疗店换了新店主， 而乂过了一个多星期，当他们再次来到这家店时，发现已经不再是足疗店，周边 人都说不清楚足疗店的店主哪里去了。再如:2005年，在北京一家健身俱乐部贴 出的告示声明本俱乐部内部装修，停业7天，几天以后这里已经是人去楼空，后 查明该俱乐部长期拖欠物业公司房租，俱乐部已由物业部门接管。从案例中可以 看出，商家消失的原因分为主动的和被动，但是却不能单纯的将原因作为区分欺 诈与诈骗的标准，对不同行为需要进一步划分。 （二）制作虚假会员卡诈骗钱财 虚构公司或者交易，制作不记名会员卡，消费者可利用会员卡上的联 系方式缴纳费用。利用这种方式诈骗多出现在彩票行业。例如长春“福彩3D会员 卡〃诈骗案，再如太仓市彩票〃内部〃会员卡。这种诈骗手段大同小异，几乎都是 通过在不同地点分发，向人群集中地放置，人们或是从他人手中得到或是拾得。 还有以克隆其他商家的会员卡骗取钱财，例如近年来上海市已发生多起类似通过 购物卡实施诈骗的案例。其行为是将卡“克隆〃出和真卡一模一样的假卡，这种假 卡不同于一般的积分卡，可代替现金用于购物。以上两类案件可以定性分为利用 会员卡进行诈骗，只是具体构成何种罪名需要明确。 （三）会员卡提供的服务与办理时所缴纳的金钱明显不等价 这种情况往往发生在会员卡办理后的使用阶段，表现为所享受的服务 与商家承诺的不符，使用行为收到不应有的限制等。比如，大部分理发店，化妆 品店、美容店等都可以办理会员制业务，其种类包括按次数的次卡，按照期间的 年卡、季卡、月卡，其目的是招揽客户扩大市场份额。同时客户预存的钱越多， 其享受的优惠也越多，对于商家来说也是一种敛财的手段。但当顾客加入会员后, 商家提供的服务质量却大打折扣，甚至利用暴力的方式要挟会员继续购买其产品 或者预交费用。徐汇区的朱小姐在当地美发店花1000元办了张3. 8折卡，办卡 时说做任意项目花20元，然后打3. 8折。但就在转天算法被彻底换了须累计 60元才打3. 8折。类似欺诈方式还有很多，商家行为性质有不能一概而论。 二、会员卡性质对罪名的影响 会员卡的法律性质应包含合同，办理会员卡本身属于订立消费合同的 一种，持会员卡获得服务也是按照办理会员卡时的约定实现的。而类似于福彩会 员卡诈骗中，会员卡具有什么样的法律地位将决定该诈骗行为构成什么罪名。笔 者认为，散发福彩会员卡与出售“克隆〃假会员卡属于不同性质的行为，前者属于 要约邀请，后者则成立买卖合同。出售假冒会员卡恰好属于刑法规定合同诈骗罪 中的〃以虚构的单位或者冒用他人的名义签订合同〃，因此符合合同诈骗的客观方 面规定。但是福彩会员卡则不属于合同的签订，因为：（1）合同法规定合同订立应 采用口头或者书面的形式，其本质是一种法律行为，而福彩会员卡散发，拾得实 属事实行为，行为方式无法成立合同。（2）合同要求具有订立双方当事人的姓名 和住所，以及标的，数量，价款等明确内容，而福彩会员卡一般只具有诈骗内容， 金额及联系方式，更符合要约邀请的构成。（3）福彩会员卡是针对不特定多数人 散发的，与订立合同确定的双方当事人基本条件相违背。因此，可以判定福