《科技助力，专业升级---营运及新技术应用》 学员手册.docVIP

PAGE PAGE 2 服务营销业务部 转正班课程系列之：科技助力，专业升级 学 员 手 册 学 员 手 册 课程内容规划 课程名称 科技助力 专业升级 课程主题 营运及新技术应用 学习目标 通过学习掌握核保、保全的基础知识，激发个人诚信等级提升意愿，了解如何借助新技术应用，为客户提供更为专业、快捷的服务。 课程内容概览 大 纲 时间（分钟） 讲师自我介绍、课程导入 10’ 一、让核保更专业 50’ 1、核保流程 5 2、诚信等级评价体系 40 3、核保新技术应用 5 二、让保全更便捷 50’ 1、客户信息变更 5 2、交费方式变更 5 3、身故受益人变更 10 4、给付 15 5、红利领取方式变更 15 三、让理赔更温暖 10’ 1、太e赔介绍 5 2、案例呈现 5 课程总结 5’ 合 计 125’ 备 忘 栏 讲义 教具 活动 课程学习前准备： 学员携带神行太保平板 学员确保手机神行太保正常使用 课程学习注意事项： 一、让核保更专业 1.核保流程 · 1.1核保过程 展业核保：在展业过程中业务员是公司的第一核保人，通过与客户的全面接触，了解客户的投保动机、保险需求、职业、收入、嗜好、一般状况、家族情况、生活环境及方式、既往病史、现病症等重要的投保信息，初步评估可保性。 1.2核保结论 标准承保定义：就是从客户的健康、职业等方面的风险因素来看，符合公司的承保原则，可以按照标准费率且无须以特别约定方式承保的客户。也就是按照客户投保时的条件以标准费率、标准保险责任承保。 1.3 常见转核保原因解读 1.3.1超体检保额 Q1：体检保额有哪些？ 寿险保额、重疾保额、医疗险、补贴金额 Q2：什么是有效体检资料？?? 对于累计寿险保额及累计重疾保额在100万元及以下,如果本人提供的体检资料能同时满足以下条件，可视作有效体检资料： （1）体检日期在投保日期前一年以内； （2）经核实系由单位或学校组织的统一体检； （3）体检机构资质为二级或以上公立医院或专业体检中心。 Q3：体检保额怎样确定？ 系统提示体检后会经过总公司人工验证。业务员人员为客户设计保额要注意各类险种保额的累计规则、开门体检保额的打折、特殊时期支持政策，注意业务人员自己的诚信星级、免体检保额的浮动。 1.3.2 高风险职业 手机版神行太保行销中职业分类可查职业风险。 1.3.3有理赔历史记录的客户 情景一：既往有理赔，且理赔资料完整。 公司核保人员会根据已有理赔影像决定是否真接给出核保结论或者需要进一步体检. 情景二：既往有理赔申请，实际未发生理赔。 客户曾经出险后申请过报案，但后续因非定点医院、不符合责任范围等情况未发生实际赔付，这时投保需要由客户提供相关诊疗资料转核保审核判断是否继续投保。 情景三：既往有理赔申请，实际为错误报案。 这种情况常发生在报案时，投保人、被保险人、出险人报案错误， 通常发生这种情况，需要通过营运部理赔调查室的人员核实后方能录单，必要时需要提供报错案的具体情况说明，经相关人员核实签字方能采用。 诚信等级评价体系 二、让保全更便捷 1.客户信息变更操作步骤 ①打开神行太保—点击服务—找到移动保全手机版 ②在查询中输入“客户身份证号”或者输入“保单号”后选择要变更的客户姓名，点击进入。 ③点击客户信息模块。 ④查看客户基本信息，客户联系信息、客户其他信息，更新需要修改的客户信息 ⑤输入客户手机收到的短信验证码，点击下一步。 ⑥界面显示客户信息变更已经完成。 2.交费方式变更 选择要进行身故受益人变更的保单 选择身故受益人变更类型，默认法定，可选择百分比、顺位和均分。 输入身份证号码选择查找，对录入受益人信息进行确认。 新增受益人信息确认无误，选择提交。 3.身故受益人变更 选择要进行身故受益人变更的保单。 选择身故受益人变更类型，默认法定，可选择百分比、顺位和均分。 输入身份证号码选择查找，对录入受益人信息进行确认。 新增受益人信息确认无误，选择提交。 给付 输入保单号或身份证号，选择申请人。 选择给付模块。 输入身份证号码选择查找，对录入受益人信息进行确认。 选择要给付的银行账户，进入下一步。 确认投被保关系。 进入拍照片环节，进入下一步。 确认给付信息后获取验证码进行验证，进入下一步。 输入正确的验证码后,下一步进入签名环节，签名确定。 红利领取方式变更 输入投保人身份证号码或是保单号（点击投保人进入） 选择“红利领取方式变更”模块。 选择要领取的保单号，将红利领取方式变更为现金领取。 新增受益人信息确认无误，选择提交。 核对信息，点击获取验证码，确认。系统弹出签字板，客户签字确认后点击“确定”，业务操作完成。 三、让理赔更温暖