督缴类续期早会专题---政策3-4.pptxVIP

续期早会专题之 督缴政策 督缴类-政策类 公司现行政策 政策一 政策二 太保寿联〔2015〕430号-自保件管理办法——纳入基本法 政策三 2019年三、四、五级机构等级评定办法 政策四 个险营销、顾问营销、服务营销渠道业务人员品质行为管理办法 政策五 各分公司执行政策 太保寿联〔2017〕170号关于下发《个险续期收费管理办法》（2017年修订）的 通知 政策 制度 督缴类-政策类 督缴类-政策类 2019年三级机构等级评定办法 督缴类-政策类 四级机构等级评定结果依据基础等级评定的基础上，看等级调节指标，比如机构累计13率，如果年底不达标，则在基础等级评定的基础上下调一级； 13率的达标标准为： 甲级机构90% 乙级机构89% 丙级机构88% 丁类机构不考核13率 2019年四级机构等级评定办法 督缴类-政策类 公司现行政策 政策一 政策二 太保寿联〔2015〕430号-自保件管理办法——纳入基本法 政策三 2019年三、四、五级机构等级评定办法 政策四 个险营销、顾问营销、服务营销渠道业务人员品质行为管理办法 政策五 各分公司执行政策 太保寿联〔2017〕170号关于下发《个险续期收费管理办法》（2017年修订）的 通知 政策 制度 督缴类-政策类 行为类别 续期有关项目 扣分标准 统计方式 日常 行为 第18条 挂单、拆单、制造虚假投保关系，一年内退保 5分/件 反馈 第19条 自保件不交续期保费，每件保单扣2分。 2-3分/件 分公司提取+反馈 为达到竞赛、考核目标的故意行为，追加扣3分。 第22条 留存的联系方式非真实有效的。 3分 反馈 展业 行为 第14条 未如实告知交费期限、不按期交纳保费的后果等。 5分 反馈 第19条 新契约电话号码、联系地址留存不真实、不详细，每件扣3分。 5分/件 反馈 故意将本人或他人的联系方式作为客户联系方式留存的，每件扣5分。 第26条 客户投诉 5-20分 反馈 （1）对客户服务行为不当等，引起客户投诉的，每次扣5-10分。 （2）被客户投诉至监管部门、总公司，每次扣10分； （3）被客户投诉至媒体，扣10-20分。 督缴类-政策类 行为类别 续期有关项目 扣分标准 统计方式 服务 行为 第6条 拒绝或未及时为客户办理续期业务、保全、理赔、未按时凭据送达。 3分 反馈 第7条 未联系或未及时提醒客户缴纳续期保费、阻碍督缴人员联系客户。 5分/件 及其他损失 反馈 第10条 不及时为客户办理信息资料变更手续，导致无法联系客户。 3分/件 反馈 第15条 95500联系不到的失效客户，业务人员原因未在10日内完成回访。 3分/件 分公司提取 第16条 客户提出上门办理复效或退保需求，业务人员10日内，未上门处理。 3分/件 反馈 第18条 滞留、挪用、侵占客户保险费、给付保险金或者退保金。 10-20分 反馈 第19条 向客户收取1000元以上的现金，为客户代领现金。 3分 反馈 第21条 非本人业务，诱导、唆使客户放弃有效的保险，购买新的产品。 5分 分公司提取+反馈 （即：投保之日起180天内出现投保人退保后在其它业务人员名下投保 ，且被保险人相同的） 第24条 业务人员发现其他人有风险隐患、或违法行为，未及时报告，扣3分。 若拒绝协助调查，隐瞒真实线索，追扣5-10分。 3-10分 反馈 督缴类-政策类 督缴类-政策类 Thanks