银行风险排查试题.docx

PAGE PAGE 1 试题 一、填空题（每空2分） 1、凡经办现金业务，必须坚持以下基本规定，现金收款（ ），现金 付款（ ）。 2、实行柜员制的营业机构，现金收付业务应做到笔笔自核，现金存入人民币（ ）万元（含）、现金支取（ ）万元(含)以上必须换人卡把复核。 3、办理现金业务过程中，必须做到（ ），款项未点清前不准与其他款项调换。收、付款时应做到（ ），明确告知客户金额。 4、会计主管每月对本营业网点的重要空白凭证全面查库（ ）次，支行行长或营业部负责人每月对本营业网点的重要空白凭证全面查库（ ）次。 5、自助柜员机超过（ ）天不能服务时要做好对客户的解释和报告工作。 6、各网点要根据自助柜员机的实际现金交易量、网点人员配置和网点日常现金备付率等情况确定清机的周期，保证每（ ）日内至少清机一次。 7、自助柜员机所有现金业务必须（ ）人在监控器摄录范围内进行，所有清机加钞工作,如有保安，需由保卫人员陪同下方可进行。 8、自助柜员机机具安全保卫工作由监保部门及各管辖行负责，监控设备由各管辖行按照监保部门的要求统一安装。监控设备录音录像时间按照监保部门要求不低于（ ）天,并在（ ）上登记。 9、余额对账单上应( )以明确责任，没有的，视同未对账。 10、余额和明细对账单，签发单位应加盖（ ）。 二、判断题（每题2分） 1、凡经办现金业务，必须坚持“双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运”，做到内控严密、职责分明。（ ） 2、现金、贵金属、票样、假币、有价单证、抵（质）押有价物品、代保管物品，以及库房、保险柜钥匙（密码）等临时换人经管时，可不办理交接登记手续。 （ ） 3、收入现金必须在有效视频监控和客户视线范围内进行。初点按款项券别顺序点收，先卡大数，后点细数；先点主币，后点辅币，核对总数，与收、付款凭证所填金额核对相符。清点细数按券别依次逐张清点，款项未点清完毕前可以与其它款项调换，在核对相符后一次性放入柜员尾箱。（ ） 4、营业柜员应实行一日三碰库制度，每日于营业前、中午和营业结束后进行三次柜员尾箱的核对，及时发现现金差错，保证账款相符。 （ ） 5、营业机构应为客户提供人民币大小面额票币调剂、残缺污损人民币兑换、停止流通人民币兑换等服务。办理调剂及兑换业务时，应坚持“先收后付”的原则。（ ） 6、营业期间，印章保管人临时离开工作区域时，应做到人离章收，入屉（箱、柜）加锁保管。（ ） 7、非营业期间，不同保管人保管的印章应分盒（袋）封装，严禁混装。（ ） 8、印章保管人因临时离岗、休班或短期离岗等需要对印章进行交接的，应按规定办理交接手续，需登记《业务用章（用具）保管使用登记簿》。（ ） 9、联系查证内容应至少包括付款凭证日期、付款金额、收款人信息、客户明确的支付意愿、查证人姓名。（ ） 10、营业机构联系查证工作应在规定的时间内进行，不得影响正常业务办理。（ ） 11、重要空白凭证的收付按照“先收入后记账，先记账后付出”的原则进行核算。（ ） 12、重要空白凭证的调拨必须坚持双人在场，在视频监控下当面点清。机构库到中心库领用凭证时，应当场拆箱清点小捆包装数量（连续纸类重要空白凭证应查看起止号码）；柜员间调拨时，应当场逐份清点。（ ） 13、凭证使用人应按凭证号码签发重要空白凭证，不得跳号使用；柜员对外出售凭证时应按号码顺序出售。（ ） 14、对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理。对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务适量出售，严禁由夏津胶东村镇银行工作人员代客户购买、签发重要空白凭证。（ ） 15、重要空白凭证换人掌管，必须由交出人、接收人、监交人当时当面卡清大数、核对细数，办妥交接手续。接收人发现重要空白凭证包装异样的应拆封清点，并做到拆包时查捆验号，拆捆时查扎验号，拆扎时查本验号，拆本时逐页验号。（ ） 16、领用的重要空白凭证如有丢失，应立即上报上级管理部门，及时通过有关媒体发布作废声明，在“重要空白凭证登记簿”上注明详细信息，并将作废声明附登记簿备查，同时组织查找，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由调出人承担。（ ） 17、柜员在有效视频监控下清点重要空白凭证，与柜员尾箱余额表（表外）核对无误，交由会计主管或指定人员核对清点，无误后双人共同封库，柜员尾箱余额表随当日传票装订。（ ） 18、查库工作应独立进行，不同层次人员查库不能合并进行。支行行长和营业部负责人、分管行长实施查库可由他人代为清点，但应全程现场监督并按规定签字负责。（ ） 19、查库人实施查库应以以回放视频监控录像为主，现场检查为辅助。（ ） 20、自助柜员机保险柜钥