产品观念之合理资产配置.pptVIP

产品观念六 —— 合理资产配置 第一页，共十七页。 千里马与小船的故事 一匹千里马和一只小船比赛长途赛跑。千里马凭着自己的实力沿着河岸飞驰，日夜兼程，自然，它把小船远远地丢在后头。而小船呢，它则不紧不慢地借助河流的力量悠悠地前进，一副悠然自得的样子。一年过去了，两年过去了，有一天，千里马吃不消了，它累死在河岸边。那小船呢，在千里马死后不久，它又以悠然自得的样子，慢慢地从千里马的尸体边悄悄飘过，并继续借着河流的力量慢慢飘向远方。这匹千里马就是人们工作的收入；小船则是人们选择的投资理财工具。河流代表了经济的自然发展。选好投资理财工具就可以实现顺水推舟，让我们的财富自然地不断增长。 第二页，共十七页。 如何搭建您 第三页，共十七页。 资产配置，该理论于1990年获得了诺贝尔经济学奖，是一种发展分散组合的投资方法，是通过把各种资产如股票、债券或现金等按照一定比例，在不同的时间做整体考虑，进行分散投资。 根据资产配置理论，资产组合对投资成功的重要性占到了91.5% 第四页，共十七页。 古人云：不谋全局者不足谋一域，不谋万世者不足谋一时。 家庭理财也是如此，必需合理匹配理财产品的种类，同时也要考虑短期、中期和长期的理财工具结合。 第五页，共十七页。 产品种类的选择 ——像造船一样选择你的理财产品 帆：股票等风险性资产，顺风（经济周期好）时，可以航行得更快。 浆：债券、分红险、万能险等稳健性理财产品，保证你的财富不断增加。 救生圈：保险保障，在出现危险时能够最大程度抵御财务危机。 资产配置——产品种类的选择 第六页，共十七页。 资产配置——产品比例的配置 产品比例的选择 ——健康的理财金字塔 第七页，共十七页。 叔叔，我们来领爸爸寄给我们的钱 小时候，妈妈每个月都带着我们到银行领一笔钱，妈妈说，那是爸爸从遥远的地方寄来的生活费。 后来，我终于知道，那是爸爸留给我们的最后一份礼物。 风险保障的意义 第八页，共十七页。 其实爸爸还在！ 多年来，那笔钱仍然是我们家的主要收入之一，使我们的生活跟一般家庭没有两样。 “亲爱的爸爸，现在我大学毕业了，谢谢您！“ 其实，爸爸还在我们身边，从来就没有离开过呢。 第九页，共十七页。 持续收入 风险保障　 保险金 保险金 第十页，共十七页。 守门员 （增值保障+保费豁免） ＋ 进攻型后卫 （保额分红年复利） ＋ 稳健型前锋 （万能账户月复利） 足球队般完善的配置 富贵全能 第十一页，共十七页。 富贵全能是家庭财务的守门员 1、人性关爱 保费豁免 2、附加险呵护全面： 可附加住院费用补偿、日贴 可附加重大疾病的保险，且至81岁 保额分红 —— 会长大的保障 第十二页，共十七页。 保额分红年动力，双重红利收益高——保额分红利滚利，分红基数大，具有双重红利，保证生存年金越领越多，源源不断提供财富积累； 时间+复利，成就最能体现保险真谛的分红模式——前期见利快，中期保障高，满期利益大。 进攻型后卫 第十三页，共十七页。 万能账户月动力，二次升值钱生钱——免费账户升级，日计息月复利，睡眠式理财服务，一年复利12次，高额收益，想取就取； 历史数据：保底2.5%，最高6%，长期稳定高于定期存款利率 最新万能政策：8月5号《保监会信息披露办法》万能帐户结算可以按照6％的年度利率进行结算 稳健型前锋 第十四页，共十七页。 保额分红与万能金账户的结合意味着什么？ 保额 分红 万 能 金账户 1.基数大 2.全差分红 3.双重红利 4.复利计息 1.二次增值 2.领取灵活 3.保底收益，上不封顶 4.复利计息 + = 完美的资产配置！ 第十五页，共十七页。 * * 这是一款升级的分红险；这是一款升级的万能险；最强的分红模式与最尖端的全能金账户强强联合，一款完美无瑕的理财极品！ 这是一款升级的分红险；这是一款升级的万能险；最强的分红模式与最尖端的全能金账户强强联合，一款完美无瑕的理财极品！ 这是一款升级的分红险；这是一款升级的万能险；最强的分红模式与最尖端的全能金账户强强联合，一款完美无瑕的理财极品！ 这是一款升级的分红险；这是一款升级的万能险；最强的分红模式与最尖端的全能金账户强强联合，一款完美无瑕的理财极品！ 卖火爆 突破性组织发展（吸引同业）