证券投资基金销售基础知识培训.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 三. 我国证券市场相关主要法律 （一）《证券法》 （二）《公司法》 （三）《刑法》关于证券犯罪的规定 * 第二百二十三页，共二百三十六页。 第二节 基金监管和主要法律法规 一. 基金监管概述 * 第二百二十四页，共二百三十六页。 一. 基金监管概述 (一)基金监管目标 1.保护基金投资者的合法利益 2.保证市场的公平、效率和透明 3.防范和降低系统性风险 4.推动基金业的规范发展 * 第二百二十五页，共二百三十六页。 一. 基金监管概述 (二)基金监管的原则 1.依法监管原则 2.公开、公平、公正原则 3.监管与自律并重原则 4.监管的连续性和有效性原则 5.审慎监管原则 * 第二百二十六页，共二百三十六页。 一. 基金监管概述 (三)基金监督管理框架 * 第二百二十七页，共二百三十六页。 第二节 基金监管和主要法律法规 二. 我国基金监管法规体系和主要法律法规 * 第二百二十八页，共二百三十六页。 二. 我国基金监管法规体系和主要法律法规 （一）基金法规体系概述 （二）主要基金法律法规介绍 * 第二百二十九页，共二百三十六页。 （二）主要基金法律法规介绍 1.《证券投资基金法》 2.《证券投资基金管理公司管理办法》 3.《证券投资基金托管资格管理办法》 4.《证券投资基金运作管理办法》 5.《证券投资基金信息披露管理办法》 6.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》 * 第二百三十页，共二百三十六页。 第三节 基金销售的主要法律规定 一.《证券投资基金销售管理办法》 第一章 总则 第二章 基金代销机构 第三章 基金宣传推介材料 第四章 基金销售费用 第五章 基金业务规范 第六章 监督管理和法律责任 第七章 附则 * 第二百三十一页，共二百三十六页。 第三节 基金销售的主要法律规定 二. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 * 第二百三十二页，共二百三十六页。 第三节 基金销售的主要法律规定 三.《证券投资基金销售适用性指导意见》 第一章 总则 第二章 基金销售适用性的指导原则和管理制度 第三章 审慎调查 第四章 基金产品风险评价 第五章 基金投资人风险承受能力调查和评价 第六章 基金销售适用性的实施保障 第七章 附则 * 第二百三十三页，共二百三十六页。 第三节 基金销售的主要法律规定 四. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 第一章 总则 第二章 内部环境控制 第三章 业务流程控制 第四章 会计系统内部控制 第五章 信息技术内部控制 第六章 监察稽核控制 第七章 附则 * 第二百三十四页，共二百三十六页。 第三节 基金销售的主要法律规定 （一）基本业务素质与职业道德规范 （二）基金销售人员行为规范 （三）管理和监督 五. 《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》 * 第二百三十五页，共二百三十六页。 内容总结 证券投资基金销售基础知识。有价证券：是财产价值和财产权力的统一表现形式。V-V0 ：资产的价值被低估或被高估。不得乱用股东权力损害公司或其他股东的利益。有三个特点：债权性，有规定的利率和期限。收入型基金追求稳定的当期收入。ETF的收益率与所跟踪指数之间存在跟踪误差。基金评级是基于历史业绩，但历史不代表未来。实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用。将固有资产或者他人财产混同基金财产从事证券投资。基金经理不得直接向交易员下达指令或直接进行投资。为避免管理人操纵估值结果而吸引投资者，监管机构对基金资产估值十分重视。费用的计提标准和计提方式。金融机构申赎基金差价征收营业税，个人和非金融机构申赎价差不征收营业税。235 第二百三十六页，共二百三十六页。 持有人依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 1981年1月16日中国政府决定发行国库券 央行票据，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证 有价证券：是指具有一定价格和代表某种所有权或债权的凭证。包括股票和债券。 要式：根据法律规定应当采取特定方式 要式证券：有限责任公司成立后签发的证明股东权益的凭证，即出资证明书 。有限责任公司中记载股东出资的法律文书就是出资证明书，有的学者也主张称为“股单”。 证权证券，是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的 。 资本证券是有价证券的主要形式，是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而