金融业监管 2022年一季度数据处罚分析及洞察建议 -“监”听则明麦好在种，秋好在管 -kpmg.docxVIP

金20融2业2监年管一季度 数及据洞处察罚建分议析 “麦监好在”种，听秋则好在明管 毕马威金融业数据咨询服务2022年4月 PAGE 1? PAGE 1 ?组织20中22的毕成马员威。企版业权咨所询有(，中不国得) 有转限载公。司在—中国中印国刷有。限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性 卷首语 卷首语 张楚东 张楚东 毕马威中国 金融业主管合伙人 2022年初，金融监管发布了一系列数据管理相关的政策和文件， 人民银行在《金融科技发展规划（2022-2025年）》中，将“加快监管 科技全方位应用，强化数字化监管能力建设”纳入八项重点任务之一； 银保监会在《银行业保险业数字化转型的指导意见》中，强调从“健 全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据质量控制、提高数据应用能力”四个方面提升数据治理与应用能力；春节前夕，银行业EAST5.0正式发布。一系列数据管理和数据报送的新政，彰显了监管机 构未来在数据领域“强监管”的决心。 毕马威继续收集并整理了人民银行和银保监会2022年第一季度1的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关键词，通过对监管机构、被监管机构以及处罚事由的分析，识别监管对金融机 构数据工作的关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。 【1】本刊统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。 本刊数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，作为本刊编写的数据基础。 所载资料仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别情况而提供。虽然本所已致力提供 准确和及时的资料，但本所不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据所载资料行事。 2022年第一季度，人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构2共开出数据罚单384张，处罚金额3超过4.1亿元，涉及235家机构4。 与2021年相比，今年一季度的罚单数量和罚款金额均有显著增长，罚单数量超过去年4 个季度，罚款金额也超过去年3个季度。与去年同期相比，罚单数量实现了121%的增长，罚款金额更是达到228%的增长。 图例 罚单数量 罚款金额 2021至2022年1季度金融监管数据罚单/罚金总览 （罚张单） 500 400 300 200 100 0  4.1 384 384 2022 2022  11 117.34 2021  2.4 208 2021 2022 5.5 334 2021 2022  340 1.4 2021 处（罚亿金元额） 5 4 3 2 1 0 总览第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 总览 【2】参考人民银行发布的《金融机构编码规范》、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位 名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及 其他。 【3】本文处罚金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体处罚金额纳入统计。 【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。 毕马威2022年一季度金融监管数据类处罚分析 听则明 与去年同期相比，人民银行和银保监会第一季度罚单数量和罚款金额均超过去年同期， 其中银保监会的罚单数量是去年同期3倍多，罚款金额是去年同期的6倍多。150 100 50 0 1 2 3 4 5 1.5 0.5 2022 2.6 1.9 272 2022 4.2 131 0.6 2021 2022 2022 209 0.8 2021 第四季 度 2022 255 2021 第三季 度 147 2021 第二季 度 2021 0.4 84 第一季 度 2022 79 1.3 2021 2022 61 2021 2022 112 2021 90 0.9 处（罚亿金元额） 人民银行 银保监会  处（罚亿金元额） （罚张单）  150 100 50 0 50 100 150 200 250 （罚张单） 19张 19张 单机构罚单 TOP1 单罚单罚金 TOP1 156万个人罚金 TOP14410 156万 个人罚金 TOP1 4410万 单机构罚金 TOP1 地区5罚单 TOP1 1月， 232张单月罚单 TOP1 1月， 232张