风险控制管理职责及流程.pptVIP

* 流程描述： 根据公司《非常规业务管理办法》，分支机构开展非常规业务需进行业务资格申请，由营销管理总部对有关申请文件进行审核，对符合条件的出具批复，并抄送风险监管总部备案。分支机构在具备资格后开展非常规业务，应根据业务的不同类别分别准备报批或报备材料。报批材料在营销管理总部出具初步审核意见后，提交风险监管总部进行有关法律审核和业务审核，经主管、经纪业务风险监管总经理签署后向营销管理总部出具批复意见。报备材料不需进行审批，只需上报营销管理总部并抄送风险监管总部备案。 职责分工： 分支机构 1、进行非常规业务资格申请。 2、准备非常规业务报批、报备材料并予上报。 营销管理总部 1、 对分支机构开展非常规业务的资格条件进行审核。 2、对非常规业务报批文件出具初步审核意见；对报备材料进行备案。 风险监管总部 1、对分支机构非常规业务的资格进行备案。 2、对非常规业务报批文件进行法律审核和业务审核，并出具批复意见；对报备材料进行备案。 第二十二页，共五十页。 风 险 监 管与 经 纪 业 务 接 口 流 程（二） --- 动态监控 营销管理总部 风险监管总部 风险监管 总监 风险监管总部 总经理 分公司 区域营销总部 营业部 稽核审计总部 开始 非现场 稽核系统 经纪业务 风险信息通报 抄送营销管理总部 审阅 经纪业务 风险信息通报 跟踪监控 风险评估 是否存在 重大风险 A 否 是 A 抄送相关分支机构 即时 风险警示 情况 汇总 风险 提示函 持续 跟踪 经纪业务 风险信息档案 A * 第二十三页，共五十页。 * 流程描述： 风险监管总部根据营销管理总部和稽核审计总部提供的经纪业务风险信息，对有关业务进行跟踪监控。对于监控中发现的风险情况，向营销管理总部及相关分支机构进行即时风险警示，并定期不定期地对动态监控情况进行汇总。经纪业务风险监管总经理对即时风险警示内容及监控汇总情况进行风险评估，如认为存在重大风险，将向营销管理总部及相关分支机构发出风险提示函。风险提示函将录入经纪业务风险信息档案库，风险监管总部据此将继续对有关风险进行跟踪监控。 职责分工： 分支机构 1、根据要求向公司有关部门报告风险管理信息。 2、落实风险警示意见。 风险监管总部 1、对经纪业务活动进行跟踪监控。 2、根据监控中发现的风险情况，对营销管理总部及相关分支机构进行风险警示。 营销管理总部/稽核审计总部 将业务活动中发现的问题及时向风险监管总部进行通报。 第二十四页，共五十页。 * 法律事务风险控制部门职责分工及流程 业务部门法律事务风控职责 1、?? 指定部门内负责人和直接责任人，负责诉讼案件的前期证据收集和诉讼准备工作。 2、?? 落实风险监管部门关于法律事件的处理意见或建议。 3、?? 对归口管理分支机构的业务申请、咨询，明确出具初步意见后再上报风险监管总部。 4、?? 配合实施对外聘律师的初步考核。 ? 风险监管总部法律风险监管职责 1、建立公司诉讼风险管理制度，对以诉讼为中心的公司风险点和风险环节进行监管。 2、协助业务部门办理诉讼事务，提供法律意见和建议。 3、对分支机构归口管理部门转报的法律咨询、业务申请提供法律意见。 4、建立公司聘请律师管理体系。 ? 第二十五页，共五十页。 分 支 机 构 诉 讼 案 件 报 告、处 理 流 程 分支机构 发生诉讼案件 风险监管总部 聘请律师 标的5万元以上 归档 指定联系人 营销管理总部 确定应诉方案 出具法律意见 配合律师处理 自行处置 是 否 是 否 结果备案 情况是否重大 是 否 配合执行方案 跟踪汇报 * 风险监管总部 总经理 风险监管 总监 情况上报 报风险监管总部 指定责任人 阅批 情况汇总通报 配合执行方案 实施方案 过程控制 第二十六页，共五十页。 总 部 部 门 诉 讼 案 件 报 告 处 理 流 程 总部各部门 发生诉讼案件 风险监管总部 聘请律师 标的5万元以上 归档 指定责任人 确定应诉方案 出具法律意见 配合律师处理 自行处置 是 否 是 否 结果备案 配合执行方案 跟踪汇报 * 风险监管总部 总经理 风险监管 总监 情况上报 阅批 实施方案 过程控制 情况汇总通报 第二十七页，共五十页。 * 流程描述： 营业部、分公司及总部相关部门发生诉讼案件后，依程序将配合我部案件经办人员进行处理，并按照要求提供相关证据资料。 具体职责分工： 案件发生部门 1、案件发生后立即上报风险监管总部； 2、案件发生部门确定具体的联络人，配合风险监管总部工作； 3、配合收集提供有关证据资料