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RFC 、CFP纷纷登陆中国 RFC——Registered Financial Consultant 国际注册财务顾问师 CFP——Certificated Financial Planer 国际注册财务规划师 表明中国市场上蕴藏着巨大的个人理财需求。 众多有识之士也迫切希望通过专业的理财规划师帮助其理财。 第十八页，共四十一页。 一个值得我们关注的现象 50% 50% 美国家庭 工薪收入 投资理财收入 用投资理财赚钱 98% 2% 中国家庭 工薪收入 投资理财收入 靠双手赚钱 第十九页，共四十一页。 理财已成为每个现代人都 必须考虑的问题 第二十页，共四十一页。 您渴望实现真正的财务自由吗？ 第二十一页，共四十一页。 人的一生就是现金流量的管理过程 总现金流入总现金支出 灿烂人生 总现金流入=总现金支出 平常人生 总现金流入总现金支出 悲惨人生 第二十二页，共四十一页。 《理财的八个步骤》 第二十三页，共四十一页。 “你不理财，财不理你”——通向财务自由的第一步，立即将收入中的10%-25%，强迫用于投资理财。 第一步 ——现在就开始投资理财！ 这个目标不论是子女教育的学费、买房子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成。 第二步 ——制定目标 第二十四页，共四十一页。 第三步 ——先保值再增值 储蓄 债券 保障及风险管理 基金 股票 金融独立 幸福生活 第二十五页，共四十一页。 数字会说话（一） 近20年来我国癌症发病率和死亡率明显上升，发病率上升69%，死亡率增加29.4%；全国平均每5个死亡人口中，就有1个死于癌症； 我国现有癌症患者300万人，每年新增癌症患者160万人，死亡人数130万人。 高血压：我国现有1亿高血压患者。北京市有200多万高血压患者。全市35岁以上人群中有四分之一患有高血压。东城区40岁以上的11万居民中，有高血压患者4万多人； 糖尿病：我国的糖尿病患者正在以每年10％的速度增长，15年内将到达3000多万人；目前，北京、广州的糖尿病患者占市民的10%。 第二十六页，共四十一页。 数字会说话（二） 肝炎：我国肝炎患者占全世界的75%，乙肝病毒携带者超过1亿； 我国城市居民冠心病死亡率7年间增长288.47%； 白血病：呈现年轻化、儿童化趋势。北京儿童医院每周有80多个儿童被诊断为白血病； 北京市民的脂肪肝发病率不断上升，白领、职业经理人、政府官员、出租车司机等人群的发病率接近40%。专家指出：中度脂肪肝在3年后可发展成为肝硬化； 人的寿命越来越长，北京市民的预期寿命达到79岁，得重大疾病的机率也不断增加。 第二十七页，共四十一页。 为什么重大疾病的发病率不断上升？ 不良生活饮食习惯：三高食品、食品添加剂、烧烤食品、不规律饮食、饮食结构不合理； 环境污染：食品污染、食品安全、装修污染、电磁辐射、汽车尾气； 工作压力大，精神紧张； 人口老龄化； 吸烟； 意外事故、责任事故造成的重大疾病等。 第二十八页，共四十一页。 本市人均期望寿命达77.9岁 　　——２００３年１２月２０日《北京晚报》 第二十九页，共四十一页。 大额保单的销售技巧 大额保单的销售技巧 大额保单的销售技巧 高额保单销售技巧 第一页，共四十一页。 大陆首批财务顾问师 南澳州大学MBA 中国保险十大明星 世界华人保险大会龙奖得主，特约讲师 美国MDRT顶级会员 国内首批国际注册财务顾问师RFC 第二页，共四十一页。 什么叫高额保单？ 我们每一个代理人是否签订过高额保单？ 我们每个人代理人的件均保费是多少？ 什么叫高额保单？ 我们是否有机会签订高额保单？ ——高额保单=件均保费 x 10倍 人人都可以签订高额保单！ 第三页，共四十一页。 确定高端客户的分类 职业分类： 中小企业主、高级白领、企业政界领导…… 年龄分类：30岁——45岁之间 收入分类：以公司年收入计算，经营内容各有不同….. 50万下（小老板）：员工人数10人以下。 100万左右（中老板）：人数在50人以下。 500万以上（大老板）：人数在50人以上。 1000万以上（企业家）：人数在100人以上。 第四页，共四十一页。 高端客户的心态分析 主观意识强，不轻易被人说服。 最关心的是投资回报，资金也希望用在有用的投资上。 性格特点：又自信又自卑、既有压力又有魄力、既有责任感又不愿多付出…… 最最关心的事情：钱、钱、钱！！！ 最最担心的事情：命、命、命！！！ 第五页，共四十一页。 有钱人的最大愿望 越来越有钱……——想买什么买什么、想投资什么投资什么、想去哪里就去哪里。 公司越做越大……——规模、人员、资产、办公地点、名气、百年老店。 人才越积越多……——学士、硕士、博士、海归、同行业精英。 行业发展越来越好……——