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办理基金帐户一般流程 办理基金帐户一般流程 : 买基金无非两种方式，第一种柜面交易，第二种网上交易。柜面交易分两 种，其一是去代卖银行柜面购置，其二是去基金公司柜面购置。网上交易也一 样分为银行网站和基金公司网站两种网上交易方式。 1、去证券公司开个基金户头, 带上你的身份证件, 到你就近的证券公司办 理,证券 公司会解答你的一切问题 ! 一般证券公司的手续费比银行低很多 . 一般在 千分之三, 而银行是 1.5% 2、 到银行办理， A、到银行开通网银，同时开通买卖基金的功能， 〔开通网银，回家上网买， 也可以上基金公司的网站上网上购置〕B、到柜台开 TA 账户〔基金公司的一个 账户〕〔有的银行网上即可自行开户〕 C、现在就可以买卖基金了！〔大局部 基金购置需要 1000 及 1000 以上的倍数，定投较小，工行 200 元期〕注：交通 银行的手续费低，效劳好，代销的基金多，你可以到交行去开通网银。招行的 网银比拟专业，你在招行开通也可以。 列：基金净值是 1.5 ，我买 1 万元基金我得多少钱？〞 购置基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购 费率为 1%，你申购时应获得 10000* 1-1%〕/1.5=6600 份基金，基金市值 9900 元，你的资产少了 100 元，因为付出了 100 元的手续费。 假设 5 月 20 日基金净值涨至 1.6，你的基金市值为 9900*1.6=15840， 你赚了 15840-10000=5840 元。？=〉你的基金市值为 6600*1.6=10560 〔赚560〕 基金净值： 〔概念〕共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总 资产价值，扣除基金当日之各类本钱及费用后，所得到的就是该基金当日之净 资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。 [由于基金投资的股票、债券等的价格总是处在波动中，基金的总资产也随 之波动，所以，准确地表达基金净值，还要参加时间的因素。如某基金在某年 某月某日的净值······ 投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少 钱〔基金份额净值 X 基金份额〕。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。] 〔公式表示〕单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝〔总资产－总负债〕／ 基金单位总数。 〔含义〕其中，总资产是指基金拥有的所有资产〔包括股票、债券、银行 存款和其他有价证券等〕按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作 及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金 单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算净值的关键 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券 市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动 的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资 价值。基金资产的估值原那么如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最 近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其本钱价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额 计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关 规定办理。 基金累计净值： 它是基金从成立以来所取得的累计收益 (减去一元面值即是实际收益)。因 此，基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和：累计 净值＝份额净值＋发基金成立后累计分红金额。 [基金在分红后，基金的份额净值会下跌，但基金的累计净值却保持不变。 投资者如果申购、赎回基金，要看基金的份额净值，按交易日的份额净值成交； 如果要了解基金的历史表现和业绩，那么更应该关心基金的累计净值，以及不 同统计时段上的净值增长率。 累计净值真实反映了该基金在某时间段内的盈利情况。而净值〔单位净值〕 仅是现在的申购或赎回所使用的价格。算你的本钱和收益，该用累计净值，而 不是单位净值。] 基金市值: 是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两 者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它