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货币基金的目标客户属性 中小额闲置资金 不愿承受本金损失风险 看淡股市前景 希望保持资金的流动性 追求略高于银行同期存款收益 对证券业务有一定了解 接受有关基金公司 第三十页，共四十五页。 某货币基金的个人投资者的年龄分布 年龄区间 客户数量比例 金额比例 人均购买份额 24岁及以下 25到 34岁 35到49岁 50岁及以上 2.55% 19.5% 45.84% 32.11% 2.07% 15.61% 50.18% 32.14% 29976 29527 40396 36940 第三十一页，共四十五页。 货币基金的目标客户 有存款/现金的个人，尤其是： 1、曾经投资基金 2、账户有钱（10000元以上） 3、曾投资国债、企业债 4、以休眠的曾经大户 5、大额短期定期和活期存款户 第三十二页，共四十五页。 * * 基金营销 李光 第一页，共四十五页。 主要内容 一、行业情况介绍 二、基金营销优势 三、精准营销 第二页，共四十五页。 一、行业情况介绍 1.美国基金发展带来的启示 2.中国基金发展十三年 3. 加强基金销售是未来的大趋势 第三页，共四十五页。 1940-1980年，美国基金整个行业发展比较平稳，1980年开始随着经济的发展和股市的走牛，共同基金经历了快速增长的30年，1996年共同基金的资产超过了银行存款。 美国共同基金的资产规模仍然是世界上最大的，占到了世界共同基金资产的51%。 1.美国基金发展带来的启示： 第四页，共四十五页。 根据ICI的统计显示，美国共同基金从1991年的1.393万亿美元发展到2007年的12万亿美元。 2008年次贷危机，对公募基金的管理规模也会有所打击，到2010年1月份，已经增加到7,674只基金，基金资产达到108,862亿美元。 而美国股市股票市值为11.2万亿美元 纵观17年的发展历程，基金行业整体管理规模呈现较为显著的正增长。 总之：短暂的调整并不能改变美国共同基金行业的整体成长趋势，只是增长速度有所下降。 第五页，共四十五页。 个人投资者居多 根据ICI的资料显示，美国大概有9200万的不同类型的个人投资者，他们持有共同基金82%的资产。在过去的30年里，个人投资者的数量显著增长，截至2008年末，45%的美国家庭持有基金，然而这个数字在1980年还不到6%。 第六页，共四十五页。 2.中国基金发展十三年 1998年，规范管理的基金业刚起步时，当年只成立了5只基金，且全部是封闭式基金。 2003年我国基金数量首次突破100只，达到110只， 从第1只到第100只，用了整整6年时间。 2005年基金数量突破200只，当年底达到218只， 2006年新增基金数量达90只，当年基金总数突破了300只。 2007年，管理层为了控制风险放缓了新基金审批步伐，当年新增基金数仅有38只。当年底基金总数仅只有346只 2008年的大熊市，管理层新批基金数量超过100只，当年年中基金总数突破400只，到年底时达到439只。 2005年以来的五年是我国基金数量增长最快的时期，每年新增基金数在70只左右。 第七页，共四十五页。 截至2010年12月31日，60家基金公司基金资产总规模为2.44万亿元人民币(不包括QDII基金,包括ETF联接基金)，总共700余只基金。而沪深股市总市值已达26.54万亿元人民币 2010年有147只新基金诞生，新增资产超3100亿元。 第八页，共四十五页。 基金发行加速，迎来行业大爆发 ２０１１年初，证监会基金部下发《关于进一步优化基金审核工作有关问题的补充通知》，基金审批将迎来六条通道并行的格局，这将加快新基金审批发行进程，也必将迎来新基金的密集发行 。 第九页，共四十五页。 4月12日，据证监会网站公布的数据显示，仅一天就发行了9只新基金，同时上柜销售的基金就有25只。 有业内人士估计，今年的新基金数量可能将突破200只！ 第十页，共四十五页。 业绩情况 2010年上证综指和沪深300指数分别下跌14.31％和12.51％，总体来看，主动投资的股票方向基金2010年平均业绩都取得了正收益，整体跑赢大盘。 数据显示，纳入统计口径的166只标准股票型基金平均业绩为2.89% 第十一页，共四十五页。 3.加强基金销售是未来的大趋势 券商只靠提供交易通道服务生存的时代一去不复返。 刚刚过去的2010年，证券业承受了交易佣金率大幅下滑的冲击，各大券商经纪业务的净收入较上一年度均有所下滑。 作为证券公司最为核心的业务，经纪业务收入的下滑意味着券商总营业收入的萎缩。事实上，多数券商营业收入、净利润较2009年均出现了不同程度的下降。 2011年一季度国信泰然九路营业部，佣金收入利润下滑62% 第十二页