银行个人金融(零售银行)业务工作总结.pdfVIP

仅供个人参考 个人金融（零售银行）业务工作总结 今年以来，全行个人金融（零售银行）业务认真贯彻落实省、市 行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不 断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融（零售银 行）业务呈现了良好的发展势头。 一、20××年个金工作成绩显著。 回顾 20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下 坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个 人金融（零售银行）业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人 金融（零售银行）业务各项指标呈现快速发展态势。 一是个人金融（零售银行）资产增势迅猛。今年以来，全行始 终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为 考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、 批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司 部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务 拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销 灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的 封闭运作。全年，销售全口径个人金融（零售银行）资产额44935万 元,同比增加20482万元，同比增幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380 万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，同比多增964万元； 销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355 万元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。 For personal use only in study and research; no for 不得用于商业用途 仅供个人参考 commercial use 二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县 20 多个项目筛选基础上，重点营销××、××项目，通过省行审批 额度 1.74 亿元，开发贷款较年初净增13900 万元。在个人贷款的发 展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实 营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房 地产开发项目和重点市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评 估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，抓住房地产市场回暖 的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、 专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷 款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839 万元，比××年多增12480 万元，其中个人住房贷款增加12093 万元、个人消费（含经营贷款）增加2746 万元，个人信贷业务增长 额占全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5 个百分点。年度增 量四行占比第二、前三季度一直保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快 速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展 “开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款 业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费 额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡 17828 张，年费收入达到 79.5 万元、个人结算业务收入达到370 万元,同比分别增加28.5 和 不得用于商业用途 仅供个人参考 107 万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入30 万元，其中四季度实现收入23 万元。另一方面加强对优质客户的维 护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理 营销保险、基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑 换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。全年实现个人中 间业务收入645 万元，同比净增 316 万元，特别是四季度实现收入 200 万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市 分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户 经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档 等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财 沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11 月末，全 行个人中高端户数量达到5191 户，比年初增加916 户，中高端客户 资产达到68625