《银行信贷业务模拟实验》课程教学大纲（本科）.pdfVIP

银行信贷业务模拟实验 （Simulation Experiment in Bank’s Credit Business） 课程代码 学分：2 学时：32 先修课程：商业银行管理学 信用管理学 A 资产评估 适用专业：金融学 一、课程性质与课程目 （一）课程性质 银行信贷业务模拟实验是金融学专业教学计划中实践环节组成部分之一。它建立在商业银行经 营管理学、风险管理、信用管理、资产评估等课程知识的基础上，模拟现阶段真实银行信贷管理与 业务流程，内容涵盖对外服务客户、对内风险控制，强调营销与风险的不断平衡的核心思想，让学 生对公司客户、小企业客户、个人客户、集团客户、同业客户、灰名单管理、本行股东、关联客户、 客户操作权限、客户移交、合作中介机构等进行全流程管理和服务，将客户管理贯穿到信贷的各项 业务过程中。通过该实验可以有效让学生了解银行信贷业务管理机制、运营模式、业务流程和操作 规范，架构完整全面的知识体系，使学生理论联系实际，提高学生的理论认识和分析问题、解决问 题以及实际动手的能力。 （二）课程目标 课程目标 1：结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决 策提供辅助支持。 课程目标 2：掌握信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查的处理。 课程目标 3：巩固所学专业知识，熟悉和了解银行信贷业务的管理机制、工作流程、操作规范。 二、本课程开设的实验项目 编号 实验项目名称 学时 类型 要求 支撑的课程目标 1 客户管理系统模拟实验 6 综合性 必做 目标1、2 2 征信系统模拟实验 4 综合性 必做 目标1、2 3 对公评级系统模拟实验 4 综合性 必做 目标1、2 4 额度管理系统模拟实验 6 综合性 必做 目标1、2 5 押品管理系统模拟实验 6 综合性 必做 目标3 1 / 4 6 信贷流程系统模拟实验 6 综合性 必做 目标2 、3 实验 1：客户管理系统模拟实验 （一）实验目标 强化学生的服务意识，提高学生客户服务水平，丰富学生客户服务手段。 （二）实验要求 全方位地征集和完备客户信息，并与模拟银行其他非信贷业务系统对接共享。 实验 2：征信系统模拟实验 （一）实验目标 培养采集信息、整理信息的意识和习惯，掌握采集信息、整理信息的方法。 （二）实验要求 建立内部个人和企业征信系统，并通过信贷的发放和清偿来逐步完善征 息。 实验 3：对公评级系统模拟实验 （一）实验目标 了解对公评级的原理，理解细化评级客户类别，理解评级触发规则、评级模 型判断规则、评级报表选择规则、评级模型的级别计算以及评级安排的全流程。 （二）实验要求 进行模型的规则和规则库定义，配置系统指标和评级模型，进行样本库管理 和模型验证，查询评级结果和评级分布。 实验 4：额度管理系统模拟实验 （一）实验目标 了解集额度创建、发放、占用、释放、作废、查询统计等功能为一体的管理 体系，能进行相关操作。 （二）实验要求 结合具体案例对银行风险额度核算、控制信贷发放、监控信贷业务状态等进 行模拟操作。 实验 5：押品管理系统模拟实验 （一）实验目标 了解押品信息管理、押品估值、押品出入库、权证管理、风险提示、信息查 询等子模块的功能和原理。 （二）实验要求 对押品从准入、价值评估、审核确认、价值重估、监测预警、押品出入库管 理、直到押品退出的整个管理流程进行模拟操作。 实验 6：信贷流程系统模拟实验