项目投入与收益预算管理.docVIP

投入分析与收支平衡 下表将会设计到一些计算公式，详细如下： 月服务费=月销售额x3% 月成本=月人员开支+月均推广费用+月均第三方支付年费+用户受益+销售业绩提成+第三方充值费 用户受益=月销售额x11%（平均值） 销售提成=月销售额*0.5% 第三方充值=月销售额x0.3% 第三方提现费=投资人次/3月（最小投资期限）x2（元） 月净利润=月服务费-月成本-用户受益-销售提成 　 项目 第一年收支明细 第二年收支明细 月收入 月销售额 ￥4,970,000.00 ￥10,670,000.00 月服务费 ￥149,100.00 ￥320,100.00 月支出 推广费用(月均) ￥0.00 ￥40,000.00 第三方支付年费（月均） ￥2,777.78 ￥2,777.78 人员开支 ￥73,000.00 ￥109,500.00 用户收益 ￥45,558.33 ￥97,808.33 销售业绩提成 ￥12,425.00 ￥37,275.00 提现费 ￥281.01 ￥603.30 第三方充值费 ￥14,910.00 ￥32,010.00 总览 月净利润 ￥147.87 ￥125.58 月成本 ￥148,952.13 ￥319,974.42 全年成本 ￥1,787,425.52 ￥3,839,692.99 数据详解： 第一年按照线下线上各占比50%销售额的比例来计算。线下方面，每月市场部需要完成2485000元销售额，计划市场部招聘销售员5名，则需每人月需完成497000元的销售任务；而线上部分根据2014年互联网金融行业调研报告，全国互联网金融人均投资额为11790.66元，每月需要吸引约211人次投资用户则可以完成任务。 第二年按照市场部团队扩大3倍的情况下，每人每月完成销售任务额度不变，仍为497000元，那么市场部可以完成7455000元的销售任务；那么线上部分还需完成3215000元的任务可以实现收支平衡，还需吸引约273人次投资用户；有了第一年的良好运营的基础，再进行广告宣传的情况下，有非常大的把握突破这个数字，从而实现盈利。 投入与营收分析 　 前期投资 平台上线第一年投资 平台上线第二年投资 投资 ￥262,850.00 ￥1,787,425.52 ￥3,839,692.99 销售额 ￥0.00 ￥59,640,000.00 ￥139,830,660.00 毛利润 ￥0.00 ￥1,789,200.00 ￥4,194,919.80 净利润 ￥-262,850.00 ￥1,774.48 ￥355,226.81 前期投入（已投入） 截至2015年5月，网站上线前期已投入共计262850元，详情如下： 服务器费用 阿里云服务器（3年） 项目 参考价格（元） 云服务器ECS 25530 关系型数据库RDS 13320 共计 38850 人员开支 2014年11月-2015年5月人员共8人，总开支：224000元 平台上线第一年预计投入 平台上线第一年预计投入共计1787426元/年，特别声明此成本为实现收支平衡下的成本。其中固定投入为909333.4元，详情如下： 人员开支： 平台上线以后需要招聘的人员（第一年） 岗位 数量 薪资 总计 客服 2 2000 4000 文案/网编 1 3000 3000 SEO 1 3500 3500 前端开发 1 4000 4000 程序 2 5000 10000 系统运维/数据库 1 3500 3500 市场专员 5 2000 10000 总计： 38000元 加上现有人员 共18人 底薪预计73000元/月 服务器成本： （暂无），由于前期已支付3年阿里云服务器的费用，所以无需再投资。 第三方支付费用 年服务费：100000万元（国付宝三年费用，一年5万元，二年8万元，三年10万元） 充值费用：全年销售债权产品总金额为5964万元可以达到收支平衡，国富宝充值费为0.3%，那么共需支付178920元 提现费用：单笔提现上限5万元以下，单笔费用为2元；按照单月线上211人次投资来做预算的话，那么全年费用为211/3个月（最小投资期限）*12（月）*2元（提现费用）=1688元 推广成本： （暂无）主要借助于线上搜索引擎优化与自媒体推广，根据互联网投资用户的的浏览习惯，采用线上推广的方式，包含但不限于以下渠道： 另外辅以线下业务员推广，在各商会之间寻找线下投资用户，从而产生销售额。 上线第二年投入 平台上线第二年投入共计3839693元/年，特别声明此成本同上为实现收支平衡下的成本。其中固定投入为1827333元，详情如下： 人员开支：与第一年团队总人数相加，共40人，底薪预计109500万/月 增加的人员编制：客服5名、