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一般工业可行性研究报告审核要点(融资)
序号
审核内容
要求
咨询师应能回答
1
明确贷款科目
需要跟银行沟通科目,然后明确编写要点要求
符合什么科目
2
企业简介要求
企业基本信息(包括成立时间、注册资本、人员数量、经营范围等信息)
企业荣誉情况:包括获得的奖项、专利、参与的课题等
股权结构(包括出资人、出资金额、明确实缴认缴,主要出资人简介)
项目主要人员简介(包括法定代表人、财务负责人、技术负责人、经营负责人简介)
企业财务情况(近三年财务主要数据包括近销售收入、利润、税金、固定资产、资产负债率等)
企业组织架构
企业是否具备贷款资格?
2
项目概况
项目建设地点明确,并明确用地落实情况
建设规模与内容明确,涉及技术来源的说明来源及先进性
职工定员:应符合行业基本情况
建设期:与项目建设规模内容匹配,符合银行放款要求
资金筹措:说清自有资金来源及比例
是否已经提炼了全文的核心内容?
3
符合政策情况
文中需要明确:
符合产业政策、十三五规划、扶贫政策(如需)
符合行业政策要求
(3)符合地方性的政策要求
是否真的符合政策?
4
建设背景及项目提出的理由
文字应能回答:
为什么要建设这个项目?
为什么由他来在这个位置建设这个项目
他建设的项目能实现什么目标?
5
是否写入扶贫
需要与银行沟通是否可以写入扶贫(10人以上),有无特殊要求?如有扶贫需要单独写一小节扶贫效益
与企业沟通是否能实现扶贫计划
6
市场预测
1.产品(服务)市场分析 (1)产品用途
(2)国外市场预测分析:1)市场供应现状及预测;2)需求现状及预测;3)供需平衡分析 (3)国内市场预测分析:1)供应现状及预测;2)需求现状及预测;3)市场供需平衡分析;
4)产品需求周期性分析
2.主要投入物市场预测 对于重要的、影响较大的、供应有缺口或处于垄断的原材料、燃料、动力等主要投入物包括服务应进行供应分析,做供需平衡预测。
3.市场竞争力分析 (1)目标市场分析 (2)产品竞争力优劣势分析
这个项目产品或服务真的有市场么?你能用几句话说清他的市场前景么?
7
建设地点
明确出具体位置
涉及土地的,需要明确土地手续情况
附上区域位置图
需要写清气候条件、水文、地震、人文等可研编制要求内容
项目建设配套情况(包括水、电、气、热、通信等)
土地建设此项目是否还存在问题?
8
项目资金来源
项目总投资确定(应考虑发改备案资料、企业抵押及担保金额)
项目贷款(与银行沟通好贷款金额、利率、贷款年限、宽限期)
自筹资金与贷款金额写清占总投资的比例
资金来源合理么?
9
项目建设期
建设期一般1-3年;
项目实际建设期1年时,与银行企业沟通是否能给做到2年;
当实际建设期是3年的,要跟银行沟通本项目是否可以有三年宽限期
建设期的投资进度与用款进度是否一致?
10
项目方案
必须要有土建工程表
必须要有主要设备一览表
技术来源和保障需要说清楚
项目配套的水、电、暖、气等来源及方案简要明了,能满足项目的运营
项目方案是否可行?
11
项目建设规模与内容
写法参考资金申请报告的写法要求。项目占地 ;主要建设 内容,总建筑面积多少;项目采用什么技术/工艺,采购 等主要设备 台套,达到 生产规模。
需要跟客户明确贷款金额只能用于可研报告中提到的建设内容
规模是否清楚?与企业用款的目标方案是否匹配?
12
项目收入
项目收入的确定需要有数据资料支撑
规模确定与市场预测章节匹配;最好有下游客户的合作协议、企业现有的客户规模来确定
收入单价需要与市场价格做对比,差距不大时考虑单价打折或客户购货协议;
总体收入需要按预测保守估计
收入的税率需要看项目报告编写时间,用当期的税率
掌握建设期进项税计算方法和抵扣规则
收入是否可以实现?与企业的盈利模式、营销方案是否匹配?是否有支撑材料
13
项目成本
外购原材料成本需要采用企业提供实际数据
人员成本需要核实
修理费比例不能高于行业平均水平
其他费用需要背下来构成,能够及时给银行和客户解释清楚
所有成本不能低于行业平均水平
计算折旧时,固定资产原值应扣除增值税进项税;土建不能低于30年;设备按实际使用年限折旧
摊销年限按会计准则,不能低于20年。
成本是否能说清、说全?主要成本的核算是否有依据?
14
项目总投资估算表
主要建设投资需要与企业实际投资情况一致,不差大数;
对于超过常人认知的投资内容加备注说清
参考银行批过的同类项目,差距较大的要备注说明
土地费注明数量、单价、是否含税费等
基本预备费的比例取3-8%
建设期利息按三版要求计算
铺底流动资金要记
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