支行个人中高端客户维护方案.pdfVIP

** ＊＊支行个人中高端客户维护方案 为快速提高我行个人中高端客户发展速度，增加个人中高端客户 数量,进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高 端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方 案. 一、中高端客户维护范围和维护内容 (一）维护范围：5 万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户 资产 20 万元以上客户维护。 、 （二）维护内容：客户建档 中高端客户金融资产增长、产品 渗透等. 二、维护的实施主 1、管理层面：支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、 网点主任；2、操作层面：营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。 三、分层维护管理人员 1、支行行长和分管行长将对金融资产 500 万以上客户进行管 理和维护；2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产 100 万以 上的客户进行管理和维护；3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、 柜员对本行金融资产 20 万以上的客户进行管理和维护。 四、分层维护职责 各层级承担考核指标,出席和筹备各类客户沙龙；在切实提高 存量客户的维护水平的同时，做好客户拓展和培育工作;完善客户档 案,同时承担 100 万元以上客户流失责任。 五、客户维护标准和内容 (一）资产20—100万元客户:在营销系统建立客户信息档案，对 已建档的客户，客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动 联络每月不应少于 2次,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳 动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候，邀请客户 参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次，新产品短讯信每月至 少批量发送4次。 （二）资产100—500万元客户：在营销系统建立客户信息档案, 对已建档的客户,管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、 短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，每年按照贡献 度配送礼品，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春 节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信 方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次, 新产品短讯信每月至少批量发送4次. (三)资产500万元以上客户：在营销系统建立客户信息档案，对 已建档的客户，管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约等 方式,与其主动联络每月不应少于2次，每年按照贡献度配送礼品两 次,客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春节、端午、 国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候， 邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于3次， 行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于2次，新产品短讯 每月至少批量发送4次. 六、客户建档和产品渗透 （一）各网点资产5 万元以上客户建档覆盖率不得低于 80%;资 产 20 万元以上客户建档覆盖率不得低于 90% ；资产100 万元以上客 户建档覆盖率不得低于 100％，新增客户原则上全部建档. (二）客户建档案应该包括家庭住址、单位、手机号码、家庭电话号 码、风险特征、产品偏好等。理财中心必须在 PBMS 系统中对中高端 客户的信息要素（如客户电话、手机号、住址及对应的客户经理编号 等）补充齐全。同时将本网点资产在100 万元以上的要服务方案（包 含风险承受能力、资产负债、现金流、资金流向、使用产品等内容）, 用于与客户沟通，用于与客户沟通，并进行跟踪维护和营销。 (三）100 万元以上客户产品覆盖达到 5 种以上；20 万以上客户理财 金卡、信用卡、网银U 盾、＊＊＊*”80%覆盖，提高客户对我行忠诚 度. 七、工作要求 （一）要做好落实，明确存量客户维护职责。为切实做好存量客 户的维护工作，各网点要明确客户维护职责，网点负责人要将维护任 务分解到各类人员，在切实提高存量客户的维护水平的同时，做好客 户拓展和培育工作. （二）要采取有效措施，快速拓展新客户。要找准目标市场，挖 掘和利用现有资源进行拓户工作。充分利用我行理财产品品种多样的 优势，吸揽他行客户、我行的潜力和普通客户，提高中高端客户对我 行的忠诚度和贡献度。 (三）网点理财经理每周例会中分析汇报上周客户维护和拓展新 客户情况等,个金科检查客户维护情