我国的金融犯罪与金融监管讲义课件.pptVIP

我国的金融犯罪与金融监管 第一页，共三十三页。 金融犯罪： 我国刑法在第13条用外延与内涵相结合的方法作了 准确、完整的界定；金融犯罪是犯罪的一类，其内涵可以 从犯罪学和金融学两个角度来考察。 ◆从犯罪学的角度来考察，金融犯罪指一切侵犯社会主义金融管理秩序、应该受到刑法处罚的行为。 ◆从金融学的角度来考察，金融犯罪指一切破坏我国资金聚集和分配体系的犯罪行为。 金融犯罪直接或者间接侵犯了我国的资金融通体系，阻碍或者歪曲了货币的流通，限制或者破坏了信用的提供，从而危及我国金融机构和金融市场的正常运转。 第二页，共三十三页。  金融犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 第三页，共三十三页。 ◇破坏金融管理秩序犯罪 一、货币犯罪：伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪。 二、金融机构管理犯罪：擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪。 三、信贷管理犯罪：高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；非法吸收公众存款罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪。 四、金融票证管理犯罪：伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪。 五、证券期货犯罪：伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造公司、企业股票、债券罪；擅自发行公司、企业股票、债券罪；内幕交易、泄露内幕信息罪；利用未公开信息交易罪；编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货市场罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪。 六、外汇管理犯罪：逃汇罪；骗购外汇罪。 七、洗钱犯罪：洗钱罪。 第四页，共三十三页。 ◇金融诈骗犯罪 一、集资诈骗罪 二、贷款诈骗罪 三、票据诈骗罪 四、金融凭证诈骗罪 五、信用证诈骗罪 六、信用卡诈骗罪 七、有价证券诈骗罪 八、保险诈骗罪 第五页，共三十三页。 案例一：股评家的红与黑 汪建中案： 汪建中，中级经济师，北京首放的法定代表人、 执行董事、经理。曾做过中央电视台二套《中国证券》 栏目特约嘉宾，撰写《炒股看大势》，曾被安徽电视 台选为“资本市场的安徽七大名人”之一，曾因推荐股 票被誉为“股市名嘴”。 证监会于2008年5月对汪建中、北京首放涉嫌 操纵市场行为立案调查。2009年11月19日，北京市西 城区人民法院执行了北京首放投资顾问有限公司法人 代表汪建中的2.5亿元罚没款。2011年8月3日，汪建 中以操纵证券市场罪被判处有期徒刑7年，罚金1.25 亿余元。 第六页，共三十三页。 第七页，共三十三页。  汪建中在担任首发公司负责人期间，于2006年7月至2008年5月间，用本人及亲戚朋友的名义，开设多个证券账户，采用先买入低价股票，然后以公司名义在网站及上海证券报等媒介对外推荐该股票，人为影响股票交易价格，而当大量股民争相购买该股票，致使股票价格高升时，汪建中本人及亲戚朋友立即高价抛出，从中获利。其中汪建中利用自己实际控制的9个账户，在买卖工商银行、中国联通等38只股票中，操纵证券市场55次，累计买入股票52.6亿元，卖出53.8亿元，非法获利约1.25亿元。 第八页，共三十三页。  “民间股神”简凡案： 2010年11月3日，上海市第二中级人民法院对一起特大集资诈骗案进行宣判，以集资诈骗罪判处被告人韩劲松无期徒刑。 2006年11月至2007年12月，韩劲松借向股民讲授炒股理论知识之机，虚构其与齐鲁期货公司合作进行国内股指期货交易的事实，以高额回报为诱饵，指使其注册成立的行略公司从240名被害人处骗取钱款1264万元。当时股指期货迟迟未开，有投资者开始向韩劲松索要钱款，于是在2007年10月至2008年7月间，韩劲松再以代客理财的名义，从24名被害人处骗取钱款651万余元。 第九页，共三十三页。 韩劲松为归还股指期货、代客炒股理财等投资者的钱款，借股市低迷之机，虚构黄金、外汇期货交易的事实，继续以代客理财的名义和保本保收益为诱饵，骗取40名被害人的款项548万余元。 韩劲松以非法占有为目的，虚构股指期货投资和代客进行股票、黄金、外汇期货交易的事实，以承诺支付高额回报等方法，骗取250余名被害人资金共计2269万余元，其行为已构成集资诈骗罪。 第十页，共三十三页。 第十一页，共三十三页。 “简凡”韩劲松何许人也？褪去光环，真相令人大跌眼镜： 其一，简凡的身份。曾公开的描述是拥有双学位的人才，上海财经 大学经济学硕士、复旦大学心理学硕士。事实上，韩劲松只是个技校毕 业生，连