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××单位×年×月资金状况分析 一、营业收入情况 包括至期末累计营业收入总额，完成年度预算的 %，应收账款余额，较年初变动情况及变动的主要原因。 二、货币资金情况 整体资金状况，包括资金流入情况；资金流出情况。 存量资金构成见下表： 单位：万元 序号 ×月末 年初 较年初变化 备注 1 货币资金总额 2 不可动用资金总额 3 其中：业主监管资金 4 境外当地币 5 募集资金 6 保证金 7 其他不可动用资金 （请在备注中注明资金性质，如政策性银行存款） 8 可用资金 货币资金较年初增加（减少） 亿元的主要原因是：（如变化不大不用分析）。无需罗列上表数据 三、融资情况： 融资整体状况，融资计划执行情况，较年初增减变化情况（见下表：） 单位：万元 序号 ×月末 年初 较年初变化 备注 1 债券融资 2 流动资金贷款 3 固定资产贷款 4 信托 5 融资租赁 6 融资总额合计 分析流贷增加原因（流贷较年初增幅大的单位，如变化不 大或者减少不用分析）；分析固贷增加原因（固贷较年初增幅较大的单位，如变化不大或者减少不用分析）；债券、信托、融资租赁增、减原因（较年初变化较大的单位，如变化不大不用分析）。无需罗列上表数据 年内各类融资到期情况如下表： 单位：万元 单位项目 单位 项目 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 水电 xx 局 流贷 水电 xx 局 其中：拟续贷 水电 xx 局 固贷 水电 xx 局 其中：拟续贷 水电 xx 局 债券 水电 xx 局 其他（融资计划内） 水电 xx 局 合计 无需罗列上表数据 四、财务费用 单位：万元 单位财务费用利息净支出（利息支出-利息收入）汇兑损益 单位 财务费用 利息净支出（利息支出 -利息收入） 汇兑损益 本期（1-6 月） 上年同期 增加，具体增加的原因是什么，如汇兑损失增加较大，请列出按美元、欧元、当地币的比例）无需罗列上表数据 对外融资成本构成见下表： 单位：万元 下浮基准 下浮 基准 上浮 10%以下 上浮 10%以上 合计 贷款额 占比贷款总额 五、预算执行情况 (一) 本月计划 总体预计 包括本月预计资金流入流出（经营活动、投资活动、筹资活动），本月计划与上月实际做出对比分析、增减原因等。 上存资金预计 包括资金上存、下拨的发生额、期末上存余额，本月计划与上月 实际做出对比分析、增减原因等。 融资预计 预计本月对外融资情况，包括本月拟偿还借款、拟新增借款及借款用途等。 预计本月内部资金调剂变化情况。(二) 计划执行 总体情况 包括上月资金流入流出（经营活动、投资活动、筹资活动），实际与计划做出对比分析，计划执行差异超过10%，须详尽说明原因；持续、大额偏差应做专项报告，并由总会计师签署意见。 上存资金 上存下拨发生额、上存余额实际执行与计划进行对比分析，重点对偏差率较大的数据进行原因说明。 对外融资 上月实际还款额、新增借款额与上月计划进行对比分析，重点对偏差率较大的数据进行原因说明。严禁融资余额超过年度融资计划指标。 (三) 年度累计执行情况分析 本年累计执行情况与本年年初预算之间进行对比分析，重点对偏差率较大的数据进行原因说明。累计资金支出不得超过年度预算。 六、表外业务情况 担保、授信情况。着重分析对资产负债率超过 70%的企业担保的情况，及对担保总额控制的措施。如未发生此项业务不用分析。 六、高风险业务情况 分类说明委托理财、委托贷款、金融衍生品等，并分析其存在的风险和是否存在实际收益或损失。如未发生此项业务不用分析。 七、大额资金管理情况： 请分析大额资金的管理及使用情况，着重分析境外大额资金运作及审批管理情况。 八、资金管理工作存在的问题及措施： 本单位资金工作中重要措施及取得成效，同时反映工作存在的主要问题及拟采取的解决措施。