金融科技合规实务-靖研-项目四-区块链金融监管.pptxVIP

《金融科技合规实务》 项目四 区块链金融监管 目录1区块链金融概述2区块链金融业态发展3区块链金融监管4案例分析5区块链金融实训 1.1 区块链金融概述 工信部《中国区块链技术和应用发展白皮书》将区块链定义为一种分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式，其本质就是一个去中心化的信任机制。区块链技术的可靠性、实时性、容错性、不易出错性、追溯性在金融领域得到很好利用，甚至可以重构金融业务秩序。区块链金融是区块链技术在金融领域的应用。（一）区块链金融的概念 （二）区块链的特征3去信任化1去中心化2开放性4不可篡改性5匿名性 （三）区块链金融的优势3诞生新型商业模式1降低信任风险2降低运营成本4鼓励协作创新 （四）区块链金融的劣势3技术问题1监管问题2安全问题4观念问题 1.2 区块链金融业态发展区块链在保险业的应用支付清算联合贷款抵押物核查与征信资管托管数字票据区块链在银行业的应用区块链在证券业的应用证券交易环节证券审批环节证券清算交收环节区块链在新型金融业态的应用对众筹的应用与影响对P2P平台的应用与影响 对供应链金融的应用及影响 1.3 区块链金融监管其他相关法规《合规区块链指引》《区块链信息服务管理规定》 1.4 案例分析一个利用比特币洗钱的案例判决 犯罪嫌疑人诈骗得到人民币1200万元，随后犯罪嫌疑人向比特币交易平台OKCOIN（北京乐酷达网络科技有限公司，以下简称“乐酷达公司”）客服要求向林某开在乐酷达公司的账号充值200万元，并以姜某的农业银行卡汇款。网站客服人员发现汇款方（姜某）与账户持有人（林某）非同一人，故要求犯罪嫌疑人提供身份证正反面的照片。犯罪嫌疑人随后补充提供了林某的身份证复印件，客服人员核对了身份证复印件与注册信息相符，即同意了并完成了林某账户的充值行为。随后，犯罪嫌疑人通过林某的账户在一个半小时内分34笔购买了价值约200万元的比特币553.0346个，并在1个小时内分4笔全部转移至犯罪嫌疑人在另一比特币交易网站“blockchan1”上注册的比特币钱包，并在澳门地下钱庄将比特币卖出。经公安机关追缴尚有1,568,923.00元无法追回。（一）案例简介 （二）法律分析《中华人民共和国刑法》第六十四条、《最高人民法院关于适用刑法第六十四条有关问题的批复》、及《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》第一百三十九条所做关于“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。被告人非法占有、处置被害人财产的，应当由司法机关在刑事诉讼程序中予以追缴或者责令退赔，被害人提起附带民事诉讼，或者另行提起民事诉讼请求返还被非法占有、处置的财产的，人民法院不予受理。”《非金融机构支付服务管理办法》规定“非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构”。《中国人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》规定“切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。” （三）启示建议 区块链1.0时代最成功的产品是比特币，但比特币由于匿名性和去中心化的特征，使其十分容易被不法分子所利用，成为洗钱、逃税、非法交易等违法行为的工具。如何解决这一风险，这也是监管部门重点考虑的问题之一。就虚拟货币交易平台而言，尽可能适应当地的反洗钱法规，并设计相应的交易流程和协议，是合规工作的重点。 1.5 区块链金融实训 请看书上的实训。