第三方理财机构分析.ppt

我国第三方理财服务机构简析 2014-3-30 第一页，共三十二页。 目 录 PRAT1—第三方金融机构分析PRAT2—信托服务机构分析 第二页，共三十二页。 PRAT1—第三方金融机构分析 行业名词解析 二 知名企业简析 三 企业经营分析 四 行业现状分析 第三页，共三十二页。 一 行业名词解析 第四页，共三十二页。 什么是第三方金融服务机构 性 质 独立机构、非银行、保险、证券等金融机构 多种融资服务 房地产抵押贷款、金融租赁贷款、补偿贸易贷款、应收帐款贷款、信托融资、私募基金融资、仓单质押、合同质押贷款、存单质押贷款等业务。 理财规划服务 投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等，为客户量身定制适合客户个人情况的理财方案。 又称金融中介机构，其基本功能是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁，促使资金从盈余者流向需求者，实现金融资源的重新配置。 第五页，共三十二页。 什么是信托？ 信托产品是指由信托公司发行的，收益率跟投资期限都固定的产品，跟银行存款、国债等类似，属于固定收益类产品中的一种。但信托产品具有一定的门槛，100万以下不带你“玩”。 名词解析—信托产品 麦肯锡调查发现，目前超过70%的高净值人群都配置了信托产品 信托是目前固定收益类产品中收益最高的理财产品 什么是TOT？ TOT仅仅是一种产品结构，主要是通过一个信托计划买另一个或多个信托计划。这类产品诞生最重要的意义是，绕开了信托产品的300万以下自然人投资人不能超过50人的规定。 第六页，共三十二页。 私募股权投资（简称PE） PE，是通过私募形式募集资金，对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，从而推动非上市企业价值增长，最终通过上市、并购、管理层回购、股权置换等方式出售持股套现退出的一种投资行为。 公募基金（Public Offering of Fund）　 公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范 阳光私募 阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，阳光私募基金与一般（即所谓“灰色的”）私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。与阳光私募基金对应的有公募基金。 名词解析—基金 第七页，共三十二页。 指以公司为中介机构，把这借贷双方对接起来实现各自的借贷需求。借款方可以是无抵押贷款或是有抵押贷款。而中介一般是收取双方或单方的手续费为盈利目的或者是挣钱一定息差为盈利目的的新型理财模式 名词解析—P2P理财 第八页，共三十二页。 二 知名企业简析 第九页，共三十二页。 国内知名第三方金融机构 名称 成立时间 起源地 董事长 服务内容 诺亚财富 2005 上海 汪静波 信托、阳光私募、基金、 固定收益产品 恒天财富 2011 北京 梁越 以老东家中融信托的产品为主 标准利华金融 2008 上海 --- 短期理财、信托、私募、保险、贷款、融资、 好买财富 2008 上海 杨文斌 公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金 启元财富 2009 深圳 安景川 私募、资产管理、私募、理财服务 百盛财富 2007 河南 张文杰 信托、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金 银创财富 2009 北京 周全 信托、公募基金、地产基金、固定收益产品 中原理财 2003 香港 施永青 互惠基金、资产管理、固定收益产品、移民 展恒理财 2004 北京 闫振杰 阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品 海银财富 2010 上海 韩宏伟 融资、信贷、私募基金、固定收益产品、个人理财 下载可见 第十页，共三十二页。 知名企业—诺亚财富管理中心 第十一页，共三十二页。 诺亚财富—企业简介 诺亚财富成立于2005年，专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务。 诺亚财富于2010年11月10日在美国纽约交易所成功上市（交易代号NYSE.NOAH）,是国内首家在纽交易所上市的独立财富管理机构。 第十二页，共三十二页。 诺亚财富—诺亚资产配置种类 第十三页，共三十二页。 知名企业—恒天财富 第十四页，共三十二页。 恒天财富成立于2011年，注册资本金5000万元，主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东。公司总部设立于北京CBD，在全国设立有60余家分支机构； 恒天财富—企业简介 第十五页，共三十二页。 诺