第十七章银行业监管法律制度1.pptVIP

答案：D 　　解析：《商业银行法》第24条规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更总行或者分支行所在地；（四）调整业务范围；（五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；（六）修改章程；（七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。因此，本题的正确答案是D. 第六十二页，共一百一十九页。 27.根据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列哪一类人属于该规定所指的关系人？ 　　A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属 　　B.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员 　　C.甲商业银行的上级上管部门的负责人及其近亲属 　　D.商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员 第六十三页，共一百一十九页。 答案：A 　　解析：《商业银行法》第40条规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”故本题答案为A. 第六十四页，共一百一十九页。 　27.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行破产清算时的财产分配适用下列哪一种顺序？ 　　A.清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用，个人储蓄存款的本金和利息 　　B.清算费用，个人储蓄存款的本金和利息，所欠职工工资和劳动保险费用 　　C.个人储蓄存款的本金和利息，清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用 　　D.所欠职工工资和劳动保险费用，清算费用，个人储蓄存款的本金和利息 第六十五页，共一百一十九页。 答案：A 　　解析：《商业银行法》第71条规定：“商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。 　　商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。“A选项属于法条的照搬。 第六十六页，共一百一十九页。 21.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？ 　　A.提供虚假财务报告 　　B.出借营业许可证 　　C.未经批准代理买卖外汇 　　D.未经批准设立分支机构 第六十七页，共一百一十九页。 　答案：A 　　解析：《商业银行法》第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。”因此，A项依法由中国人民银行负责查处。而BCD三项都规定在《商业银行法》第74条中，由国务院银行业监督管理机构负责查处。所以本题的正确选项是A. 第六十八页，共一百一十九页。 22.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？ 　　A.农村信用合作社 　　B.财务公司 　　C.信托投资公司 　　D.证券公司 第六十九页，共一百一十九页。 答案：D 　　解析：《银行业监督管理法》第2条明文规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。”D项所述的证券公司由国务院证券监督管理机构负责监督管理。所以本题的正确选项是D. 第七十页，共一百一十九页。 　69.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？（　）（2010年卷一多选第69题） 　　A.未经批准分立、合并的 　　B.未经批准发行、买卖金融债券的 　　C.提供虚假财务报告、报表和