银行重要空白凭证管理标准化操作流程.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行重要空白凭证管理标准化操作流程 银行重要空白凭证是指本行印制的未填写金额、日期和收款人名称的各种汇票、支票、转账券等重要票据。这些凭证背后眼花缭乱的数字和复杂的业务，给银行业务的管理带来了巨大的风险。因此，银行对重要凭证进行标准化管理操作流程非常必要。 一、重要空白凭证的保管 1. 安全防范 银行应制定安全防范措施，做好保管重要空白凭证的措施，确保安全。对于重要空白凭证，银行应当制定相应的保管措施，如银行保管室、业务柜面前置防护机等，确保重要空白凭证的安全。 2. 规范审核 核查重要空白凭证和前置防护机 银行应严格审查和核实领用和归还重要空白凭证的记录和统计，确保不会出现差错。同时，应建立清单制度，对领用和归还的操作人员进行认真核对，以此保证凭证的数量和完整性。 3. 分层保管 银行应将重要空白凭证按类别分门别类、分保管层次进行管理； 银行在保管空白凭证时，要依据安全性级别分类进行分层保管。正式售出的支票、汇票、转账券等重要凭证应分别备案，单独存放，并设置保管人员、负责人，建立签字或指纹确认制度以确保安全。 二、重要空白凭证的使用 1. 赋予分支机构使用权限 银行总行应该指导各分支机构落实审批管理流程、操作流程和人员利用等，积极做好重要空白凭证的管理工作。 2. 设计审批制度 银行应对内部使用重要空白凭证的审批制度实行严格管控，确保应用于正常业务，设定审批流程，明确管理职责。对于外部客户的使用，应进行严格审查和识别，并避免出现风险。 3. 自动识别系统控制 银行应优化设备和自动流程，增强管理效率、减少人为错误，因此，自动电子影像静态防伪系统便应运而生。银行应利用现代信息技术手段，建立统一的重要空白凭证管理系统，实现凭证的准确编号、严格审批和完整记录等功能。 三、重要空白凭证的监督 1. 审查制定 银行总行应制定“重要空白凭证管理审查制度”，评估业务量、业务流程、内部控制和风险评估等内容，使制度的实施更规范、更明确，从而确保重要空白凭证运用的安全。 2. 审核制定 银行应对重要空白凭证的使用情况进行定期审核，每年应该定期制定内部审计计划、对全行所有支行进行审计工作，进一步保证银行重要空白凭证的安全使用。 以上是关于银行重要空白凭证管理标准化操作流程的大概内容，主要包括凭证的保管、使用和监督及重要空白凭证的审查和审核制度优化。希望能为相关从业人员及银行行业管理提供一些参考和指导。