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第四章 建设工程风险管理 一、风险管理概述 (一) 风险的定义与相关概念 风险的定义 风险有以下两种定义： (1)风险就是与出现损失有关的不确定性； (2)风险就是在给定情况下和特定 时间内，可能发生的结果之间的差异 (或实际结果与预期结果之间的差异)。 风险要具备两方面条件：一是不确定性； 二是产生损失后果，否则就不能称 为风险。 与风险相关的概念 风险因素 是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因； 分为以下三种：①自然风险因素；②道德风险因素；③心理 风险因素。 风险事件 是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在 原因或直接原因。 损失 是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减 少。 损失一般可分为：直接损失和间接损失两种， 也可分为：直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。 损失机会 是指损失出现的概率。 概率分为：客观概率和主观概率两种， 客观概率 是某事件在长时期内发生的频率。采用这种方法时，要有足够多的统计资料。 主观概率 是个人对某事件发生可能性的估计。 对于工程风险的概率，以专家作出的主观概率代替客观概率 是可行的，必要时可综合多个专家的估计结果。 对损失机会这个概念，要特别注意其与风险的区别。 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 风险因素→风险事件→损失≡风险 (二) 风险的分类 按风险的后果可将风险分为：纯风险和投机风险。纯风险 是指只会造成损失而不会带来收益的风险。 投机风险 则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。 纯风险与投机风险还有一个重要区别：在相同的条件下，纯 风险重复出现的概率较大，而投机风险重复出现的概率较小。 按风险产生的原因可将风险分为：政治风险、社会风险、 经济风险、自然风险、技术风险等。 政治风险、社会风险和经济风险之间存在一定的联系，有时表现为相互影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。(3)按风险的影响范围可将风险分为：基本风险和特殊风险。 基本风险 是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有 普遍性，影响范围大，后果严重。 特殊风险 是指仅作用于某一特定单体 如个人或企业 )的风险，不具有普遍性，影响范围小，虽然就个体 而言，损失有时亦相当大，但对整个经济而言， 后果不严重。 风险还可以按风险分析依据分为：客观风险和主观风险， 按风险分布情况分为：国别(地区)风险、行业风险， 按风险潜在损失形态分为：财产风险、人身风险和责任风险 等等 (三) 建设工程风险与风险管理 建设工程风险 对建设工程风险的认识，要明确两个基本点： 建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发 生的概率均较大，往往造成比较严重的损失后果。 参与工程建设的各方均有风险，但即使是同一风险 事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥然不同。 在对建设工程风险作具体分析时，分析的出发点不同， 分析的结果自然也就不同。 对于业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投 机风险，而在实施阶段的风险主要表现为纯风险。 风险管理过程 风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实 施决策、检查五方面内容。风险识别、风险评价、风险对策 决策的具体内容见下文。 对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的 执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果 风险管理目标 风险管理目标的确定一般要满足风险管理目标与风险管理主体(如企业或建设工程的业主 )总体目标的一致性要求以及目标的现实性、明确性和层次性要求。 就建设工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要 目标是使潜在损失最小；其次，是减少忧虑及相应的忧虑价 值；再次，是满足外部的附加义务。 建设工程风险管理的目标通常更具体地表述为： (1) 实际投资不超过计划投资；(2) 实际工期不超过计划工期； (3) 实际质量满足预期的质量要求；(4) 建设过程安全。 建设工程项目管理与风险管理的关系 风险管理是项目管理理论体系的一个部分，风险管理是 为目标控制服务的。 通过风险管理的一系列过程，可以定量分析和评价各种 风险因素和风险事件对建设工程预期目标和计划的影响，从 而使目标规划更合理，使计划更可行。 风险对策是目标控制措施的重要内容。风险对策的具体 内容体现了主动控制与被动控制相结合的要求，风险对策更 强调主动控制。 二、建设工程风险识别 (一)风险识别的特点和原则 风险识别的特点 风险识别有以下几个特点：(1)个别性；(2)主观性；(3) 复杂性；(4)不确定性。 风险识别的原则 在风险识别过程中应遵循以下原则： 由粗及细，由细及粗。由粗及细是指对风险因素进 行全面分析，逐渐细化，从而得到工程初始风险清单。而由 细及粗是指从工程初始风险清单的众