融资融券业务情况介绍.pptVIP

融资利息 释义 融资利息按照投资者实际使用资金的天数计收，自投资者产生融资负债的当日开始每日计收利息，至偿还日结束，偿还当日不予计收，即算头不算尾。 计算 融资利息=∑（融资余额日积数×融资利率（年利率）÷360） 融资余额包括融资成交金额及手续费、印花税、过户费等费用。 扣收方式 投资者在偿还融资负债（卖券还款或直接还款）时先偿还融资利息，再偿还融资本金。 第四十九页，共五十四页。 融券费用 释义 融券费用按照投资者实际使用证券的天数计收，自投资者产生融券负债的当日开始每日计收费用，至偿还日结束，偿还当日不予计收，即算头不算尾。 计算 融券费用= ∑（融券金额日积数×融券费率（年费率）÷360） 每笔融券金额=每笔融券卖出证券的数量*卖出成交价 扣收方式 1、客户卖券还款或直接还款时，如有融券费用，则偿还融券费用； 2、客户了结全部融券负债后，从客户信用资金账户中扣收。 第五十页，共五十四页。 融资利率与融券费率 融资利率与融券费率： 在人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率（目前为年息6.1%）的基础上，根据市场状况和公司具体情况上浮。 目前执行利率为年息9.1% 如人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率发生调整，则随之进行同向调整。 合同期限内如客户的融资利率与融券费率有调整的，计算融资利息与融券费用时分段计算 。 单个客户的融资利率、融券费率与客户的信用等级 反向相关。信用等级越高的客户，利率费率越低 。此规定目前暂不实行。 第五十一页，共五十四页。 Thank You! 第五十二页，共五十四页。 谢 谢 ******* ***** * 第五十三页，共五十四页。 内容总结 二〇一二年二月。转融资、转融券。（二）已设定担保或其他第三方权利以及被采取查封、冻结等司法措施或其他存在权利瑕疵的证券。（四）股改限售股份和解除限售存量股份。2、公司强制了结：强制平仓。1、不占用额度，不产生负债。客户偿还全部融资融券债务时，按如下顺序排序偿还：。1、客户自行可通过交易系统自行转出。如客户无展期需求，须在授信到期之前至少20个工作日向所在营业部提出授信终止申请。客户应在原授信期限内了结所有融资融券交易，否则公司将在下一交易日起强行平仓收回全部债权。160%：信用账户维持担保比例日间触及警戒线（160%），即时提醒。如人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率发生调整，则随之进行同向调整。Thank You 第五十四页，共五十四页。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 客户适当性管理——征信 1、征信调查内容：基本情况、财务状况、诚信记录、风险承受能力和证券投资经验等 2、征信方式：询问、实地调查、调取查验客户材料、中国人民银行信用信息基础数据库和其他社会征信渠道 3、如客户不配合调查，证券营业部有权拒绝继续受理客户融资融券业务申请。 第十七页，共五十四页。 客户适当性管理——业务辅导及资质评估 业务辅导 ——融资融券业务风险揭示、融资融券业务知识、业务规则等 填写《融资融券客户资质评估问卷》 问卷得分达八十分以上的，继续受理，低于八十分时，继续对客户进行辅导或暂停受理客户的融资融券业务申请。 第十八页，共五十四页。 客户适当性管理——等级初评 1、等级初评结果： 注：边界值取等级较低的分段 2、评定结果的影响： （1）客户的授信额度、利率、费率 （2）并决定同等情况下，客户获得所授资金和证券的先后顺序 （3）客户信用等级为D类，拒绝为客户办理融资融券业务 信用等级 分值 授信系数 AAA 91-100 1.9 AA 87-91 1.8 A 83-87 1.7 BBB 79-83 1.6 BB 75-79 1.55 B 71-75 1.45 C 61-71 1.3 D 61以下 0 第十九页，共五十四页。 资信及授信审批 1、申请融资融券额度自然人超过1000万元、机构投资者超过3000万元的客户，必须出具公司外部金融资产证明，同时，融资融券部委派专人与客户面谈，实地调查并出具调查报告。风险控制部可同时介入调查，形成独立意见。 2、授信审批 授信总额度=Min（承诺提交的初始保证金×授信系数，客户申请总额度） 单一客户融资额度=单一客户授信总额度×（客户申请融资额度/客户申请总额度） 单一客户融券额度=单一客户授信总额度×（客户申请融券额度/客户申请总额度） 第二十页，共五十四页。 案例——授信额度 客户李先生承诺提供的保证金为60万，申请授信额度110万（其中