2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案.pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃 2023 年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷 A 卷附答案 单选题（共 30 题） 1、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 2、（2020 年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（ ） A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 3、证券投资者保护基金的来源有（ ）。 A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④ 【答案】 D 宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，望天上云卷云舒。——《洪应明》 百学须先立志。——朱熹 4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门 机构。具体体现在 ()。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C 5、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于 （）。 A.贬值，进口，出口 B.贬值，出口，进口 C.升值，进口，出口 D.升值，出口，进口 【答案】 B 6、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。 A.申购费用采取前端收费的模式 B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低 C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为 0 D.—般从基金财产中计提不高于 0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和 为基金份额持有人提供服务 【答案】 A 7、( )是基金管理公司最核心的一项业务。 吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎？与朋友交而不信乎？传不习乎？——《论语》 古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼 A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务 C.投资咨询服务 D.企业年金管理业务 【答案】 A 8、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券 市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。 A.90 B.180 C.270 D.360 【答案】 C 9、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申 请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。 A.3 B.5 C.7 D.10 【答案】 B 10、决定基金期限长短的因素有( )。 A.Ⅰ；Ⅱ B.Ⅰ；Ⅳ 人之为学，不日进则日退，独学无友，则孤陋而难成；久处一方，则习染而不自觉。——《顾炎武》 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 C.Ⅲ；Ⅳ D.Ⅱ. ；Ⅲ；Ⅳ 【答案】 B 11、基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。 A.Ⅰ. Ⅱ B.Ⅰ. Ⅲ C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ 【答案】 C 12、根据西方金融界的流行说法，再结合中国的实际情况，以下关于银行的中 间业务和表外业务的说法