商村镇银行年度合规管理考评办法.docVIP

PAGE PAGE 1 附件3： 20**年****商村镇银行合规管理考评办法 为加强****商村镇银行的合规管理，推进案防长效机制建设，进一步强化操作风险管理，做好消费者权益保护工作，营造良好的金融服务生态环境，特制定本考评办法。 一、考评对象：****商村镇银行 二、评分标准和评价内容 合规管理考评内容包括五个方面：案件防控、操作风险管理、合规管理、消费者权益保护及案件扣分项。其中：案件防控、操作风险管理、合规管理、消费者权益保护实行百分制，**商村镇银行最终得分依据合规管理在综合经营指标的考评分值占比折算；案件扣分项实行倒扣分，是对**商村镇银行综合经营指标考核结果进行扣分，计分区间为[-10，0]，由****商村镇银行绩效考核小组进行考评。评价内容具体考评分值详见附件（《20**年****商村镇银行合规管理工作考评表》）。 案件防控包括案防基础工作、案件风险排查及排查整改后评价、案防评估、员工行为管理、扫黑除恶与防范非法集资工作执行情况和涉刑案件管理情况等。操作风险管理包括操作风险管理基础工作、识别和监测、应对和处置、信息报送情况等。合规管理包括合规管理基础工作、合规审查、合规培训和合规信息报送情况等。消费者权益保护包括消费者权益保护宣传教育、保障个人金融信息安全、营销宣传、投诉管理、产品和服务、消保评估、消保有关材料报送、加分项等。 （一）案件防控