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尽职调查 手册 本手册是为了开展尽职调查调查工作，提高调查质量与效率，同 时给予一线业务与风控人员切实指导而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业 务操作人员在同意客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现 场调查、撰写调查报告的各个环节中，根据的步骤与程序，同时界定 了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点 指引与工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的要紧信用特 征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。 调查工具为调查提纲，调查提纲中预先设定了重点与特殊问题，能够 提高现场调查的效率与抓住项目的关键问题，而且作为履行现场调 查职责的根据；第三部分为调查方法指引(附件),全面列举了在项 目调查中采取的各类方法与技巧，运用这些方法与技巧能够较为全面 地揭示客户的资信状况。 在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰 整个项目调查的操作步骤与程序；通过阅读调查方法指引学习在企业 调查中较为全面的知识与技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项 目的特点，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后 进入企业进行调查，最终完成调查报告。 目 录 第 一 部 分 尽 职 调 查 流 程 指 引 第一章 总则 4 第二章 尽职调查人员职责 4 第三章 项目受理 6