《理财规划》课程教学大纲.docVIP

理财规划课程教学大纲 Financial planning course teaching program 总学时数：32 学　　分：2 适用专业：校内选修 一、课程的性质、目的和任务 本课程是专门为校内所有的非经济类本科、专科学生所开的校内选修课。其目的是为学生增加一些理财学方面的知识，提高学生素质，进行素质教育。 本课程的基本任务是阐明理财学的原理；叙述理财筹划的基本原则；介绍理财筹划的品种；掌握理财的基本方法。 二、课程教学的基本要求 学生通过学习“理财筹划”课程，将全面地、系统地掌握理财筹划的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。理财筹划课程为专题模块结构，在理财筹划课程的教学中除系统讲授理财筹划的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。 在理财筹划教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握理财筹划的精神和实质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“理财筹划”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。 　　三、课程的教学内容、重点和难点 　　　第一章　财富梦想（1个课时） 一、为什么要理财？ 二、理财是什么？ 　　　第二章　理财大原则（2个课时） 一、金科玉律 （一）投资理财可以致富 （二）储蓄不是致富之道 （三）理财方式造成贫富差距 二、理财铁律 （一）有钱不要存银行 （二）要有耐心 （三）越早越好 （四）以别人的钱赚钱 （五）分析投资风险 （六）降低风险 （七）黄土即黄金 　　　第三章　名人理财（1个课时） 一、贝克汉姆理财分析 二、郭富城理财分析 三、刘德华理财分析 四、周星驰理财分析 五、陈好理财分析 六、RAIN理财分析 七、冯小刚理财分析 八、余秋雨理财分析 　　　第四章　理财个案介绍与分析（3个课时） 一、大学生理财个案介绍与分析 二、工薪阶层理财个案介绍与分析 三、金领阶层理财个案介绍与分析 四、退休阶层理财个案介绍与分析 　　　第五章　理财测试（2个课时） 一、的理财指数测试 二、完成原始积累指数测试 三、金钱诱惑的指数测试 四、财富看涨指数测试 五、金钱观指数测试 六、财商指数测试 七、你为什么总像个穷光蛋？ 八、你会成为大富翁吗？ 　　 　　　第六章　儿童财商教育（2个课时） 一、2～3岁孩子的财商教育 二、4～6岁孩子的财商教育 三、7～9岁孩子的财商教育 四、10～12岁孩子的财商教育 五、财商测试 　　 　　　第七章　个人理财方法（4个课时） 一、个人理财的具体步骤 （一）评估自己的风险喜好程度 （二）影响投资风险承受度的因素分析 （三）风险承受能力测验 二、理财的三个环节 （一）攒钱 （二）生钱 （三）护钱 三、理财人生五阶段 （一）单身期 2—5年 （二）家庭形成期 1—5年 （三）子女教育期 20年 （四）家庭成熟期 15年 （五）退休期 四、理财的习惯 （一）节俭 （二）记账 五、个人理财的主要内容 （一）投资规划 （二）居住规划 （三）教育投资规划 （四）个人风险管理和保险规划 （五）个人税务筹划 （六）退休计划 （七）遗产规划 　　　第八章　家庭投资理财的品种（8个课时） 一、储蓄 二、股票 三、债券 四、黄金 五、基金 六、保险 七、期货 八、信托 九、房地产 十、实业 十一、典当 十二、外汇 十三、艺术品 　　　　　第九章　个人理财税务筹划（3个课时） 一、多缴住房公积金减少个税 二、投资基金合理避税 三、 投资国债免征个税 四、 保险所得赔偿免税 五、教育储蓄免利息税 第十章 个人理财筹划师 一、什么是个人理财筹划师 二、国内著名理财规划师介绍 三、如何取得个人理财筹划师资格 四、个人理财筹划师课程介绍 第十一章　课程结业作业布置（2个课时） 一、讲解作业要求及作业格式 二、作业案例讲解 三、作业要求 　　四、课程各教学环节的要求 　　（一）教学方式 　　1、课堂讲解、讲授。 　　2、实例分析。 　　3、布置阅读与自由阅读。 　　4、课堂讲座、学生的研究。 　　（二）考核要求 　　主要考核学生的基础会计知识与会计核算的