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融资融券业务 融资融券业务： 融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（《试点管理办法》） 融资融券交易，是指投资者向具有深圳（上海）证券交易所会员资格的证券公司（以下简称会员）提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。（沪深交易所实施细则 保证金 证券公司向客户融资融券需收取一定比例的保证金，保证金可以标的证券及交易所认可的其它证券充抵。 融资融券保证金比例：融资买入证券（融券卖出）时交付的保证金与融资交易金额的比例。 细则规定的计算公式： 融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量*买入价格)*100% 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量*卖出价格)*100% 我公司所用的计算公式：标的证券融资融券保证金比例=1+交易所规定的保证金比例-标的证券折算率 客户准入条件及持续管理 个人投资者准入条件 年满18周岁且具有完全民事行为能力的中国公民，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形； 已在营业部开户半年以上，客户资料完整、规范且已完整扫描入影像系统； 从事证券交易最近6个月内无不良交易记录并且没有与营业部发生过法律纠纷； 不能持有“600999招商证券”股票； 本人办理申请手续，提供公司规定的身份证明、资产收入证明、住址证明（水电缴费单等）及拟提交为保证金的资产清单。 特殊要求：我公司要求客户本人办理一切业务，不允许指定代理人。 客户准入条件及持续管理 机构投资者准入条件 依照中华人民共和国法律合法登记、具有合法的证券投资主体资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形的机构； 已在营业部开户半年以上，客户资料完整、规范且已完整扫描入影像系统； 从事证券交易最近6个月内无不良交易记录并且没有与营业部发生过法律纠纷； 交易结算资金纳入第三方存管； 授权代理人办理申请手续，提供公司规定的营业执照及公司章程、法人身份证明、最近年度资产负债表及年检证明等资料。 特殊要求：对机构投资者，必要时，公司将对其函证或面见确认其授权的真实性 客户准入条件及持续管理 不能开展融资融券业务的客户 未按照要求提供有关情况、在我司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管的客户； 非中华人民共和国公民或非境内合法注册的法人； 有重大违约记录的客户； 利用他人名义开立信用账户的； 客户普通证券账户中有证券被冻结、强制处分的； 公司的股东、关联人； 证券投资经验不足、缺乏风险承担能力的客户； 公司认定具有可疑交易记录的客户； 列入公司风险客户名单拒绝级的客户； 公司认定其他不适宜为其提供融资融券业务的客户 授信审查审批及合同签署流程（一） 营业部进行投资者教育及资料审查：向客户解释业务规则及融资融券合同、风险揭示书的条款，审查客户资料的完整性、真实性、有效性、出具初审意见，提出拟对客户的信用评级、授予客户的信用额度的初步意见。 总部审核、审批：融资融券业务筹备组综合评断后根据公司融资融券业务的授权权限，按照审批权限报信贷委员会委员审批。 签署融资融券合同和开户：总部审批通过后，营业部与客户签署融资融券合同，为客户开立信用证券账户、信用证券资金台账、指定第三方存管银行、转入担保品。 授信审查审批及合同签署流程（二） 客户申请时需要提供的资料 个人客户 填妥的融资融券业务申请书，需客户本人临柜签字，并写明拟提交为保证金资产清单和关联证券清单 客户身份证、普通证券账户卡、普通资金账户卡 地址、住址证明（例如三个月内的银行结单、水电费单、手机结单等）本人名片（如果可以提供） 资产证明，如房产证明、车产证明、银行存折、大额存单等 收入证明（连续三个月以上代发工资银行卡入账单） 授信审查审批及合同签署流程（三） 客户申请时需要提供的资料 机构客户 填妥的融资融券业务申请书，需加盖机构公章，写明拟提交为保证金资产清单和关联证券清单 机构营业执照、普通证券账户卡、普通资金账户卡 机构法定代表人身份证明、法人授权委托书、代理人身份证、机构预留印鉴 最近会计年度的年检证明及上年度经审计的财务报表 公司章程 授信审查审批及合同签署流程（四） 营业进行投资者教育和资料审查流程 信用评分与对客户的授信额度相关（见下表） 信用评分 信用级别 信用上限 90分以上 A Min{ 客户总资产×40％，客户金融资产×80％｝ 80-89分 B Min{ 客户总资产×30％，客户金融资产×60％｝ 70-79分 C Min{ 客户总资产×25％，客户金融资产×50％｝ 60-69分 D