银行的营销方案.docxVIP

Word文档下载后（可任意编辑） 第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 1 页 银行的营销方案 银行的营销方案 第一篇 银行保险销售模式是指银行保险人综合利用多种销售渠道所形成的稳定的销售方式。欧美的银行保险人在多年的进展过程中逐步形成了三种基本的销售模式：  一、综合模式  综合模式是指通过现存的银行营业网点来销售保险产品的一种销售模式。以欧洲为例，保险产品都是通过银行分支机构销售给客户。理论上，银行提供一站式服务并且为其员工提供多方面的专业培训。经过培训后，银行员工应熟知他们所销售的保险产品。此外综合模式还包括电话销售及通过邮寄宣传广告来销售保险产品。  二、专家模式  专家模式是通过保险公司的雇员或代表等专业人士销售投资型及其他较为冗杂的保险产品。银行柜台人员帮助保险专业人士识别潜在客户。这种方式对银行柜台人员而言不需要过多的培训，而且可以收取较高的介绍费。这种模式并不能满足全部客户的需要，但它弥补了银行销售保险产品险种单一的缺点，延长了银行保险的产品线。  三、金融计划模式  金融计划模式是唯一的完全协作式方式。这种模式讨论每个客户及潜在客户的需求、风险容忍程度及所处的生命周期阶段等特征，并依据客户各自的特征为其提供一整套金融计划。  银行要想有效地运用这种金融计划模式，首先要让银行的销售队伍学会如何寻求潜在客户，并且以适当的方式接近客户或潜在客户。银行保险计划只是整个金融计划的一部分。在美国，银行保险人还必需对联邦法律及银行所在州的法律十分了解。  银行作为保险人的合作伙伴必需要学会如何发觉现有存款人或借款人的消费动机。人们生活中重大事件的发生往往预示着保险需求的出现。银行雇员不仅要将客户的需求与银行产品联系起来，同样也要与保险产品相联系。例如，一个年轻的存款人提供他要提取部分储蓄用以购置一辆新车。获知信息后，银行雇员应马上考虑该客户是否会需要车辆损失保险及人身意外损害保险。这时银行雇员可以以金融服务顾问的身份向该客户提出此项建议以满足其如今及将来的保险保障需要。  总之，任何一种销售模式都要在合适的环境中才能发挥作用。关键在于销售模式肯定要与银行的客户基础及保险公司的营销策略目标协调一致。欧洲银行保险人的经验说明金融计划模式是最有效的模式。 银行的营销方案 第二篇 教师节来临之际，xxxx银行为答谢奋斗在教育岗位上的全区辛勤教职工，着力为全区教师提供优质、便捷的金融服务，推出“感恩教师情献礼教师节〞金融服务活动，具体活动方案如下：  一、发行一期教师节专项理财产品  1.产品名称：xxxx商业银行“丰收信福〞20xx年第六十七期专项人民币理财产品;  2.产品类型：为非保本、浮动收益型;  3.目标客户：全体在职在编教师;  4.销售时间：20xx年9月8日至20xx年9月14日(因理财产品规模有限，有购置理财产品意向的教师，请尽可能于9月8日-10日三天内购置，xxxx银行能确保前三天教师购置理财产品，后四天不能确保购置);  5.成立日期：20xx年9月15日;  6.到期日期：20xx年4月9日;  7.产品期限：90天(左右);  8.预期客户年化收益率：3.5%;  9.销售渠道：xxxx银行全部营业网点或网银;  10.认购金额：起购金额1万元，高于认购起点金额以人民币1万元的整数倍递增。  11.购置理财产品需提供的资料：持本人有效身份证件及在xxxx银行开立的.存折或借记卡，并在存折或借记卡账户内存有足额认购金额;  12.购置理财产品需签订的协议：在购置xxxx银行理财产品前，在《xxxx银行客户投资风险承受能力评估问卷》、《xxxx银行理财产品协议书》和《xxxx银行理财产品风险揭示书》上签名，并在风险揭示书上抄录“本人已经阅读风险揭示，情愿承当投资风险〞语句。  二、喜迎教师节，便捷办理信誉卡  1.活动时间  20xx年9月1日至20xx年9月30日。  2.活动对象  xx区全体在职在编教师。  3.活动内容  (1)办卡手续更便捷  活动期间内，在职教师凭本人有效身份证可快速申请办理xxxx银行丰收信誉卡。  (2)授信额度更敏捷  由我局人事部统一向xxxx银行出具年收入和职务明细清单。对符合条件的教师，xxxx银行按以下标准初步授信：  ①区教育局班子人员，给予授信额度30万元;  ②区教育局机关和各学校中层干部，给予授信额度20万元;  ③区教育局机关和各学校