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第一讲 从李先生家庭理财案例看个人理财;家庭财务现状总述;家庭财务现状总述;第一 建立界定客户关系 第二 收集客户信息了解目标和期望 第三 进行分析 第四 理财师邀约客户来进行沟通;李先生家庭现金收支表 xx年 人民币 万元;李先生家庭资产负债表 X年X月X日 人民币 元;假设条件说明： 1.假设工作期收入的增长率为3%2.假设房租年收入的增长率为2% 3.假设工作期生活支出增长率为3% 4.假设退休期生活支出增长率为2% 5.假设退休期预期实际报酬率为3.54% 6.假设退休后至75岁以前每半年出国旅 游，一人一次费用3万元 7.假设李先生和李太太均在85岁去世 8.李氏夫妇在李先生60岁时均退休;几年后;通过研究保单，投资连结保险（或者相同收益的理财产品） 现金价值80万，收益7% FV（7%，6，-40，0，1）=60.03 FV（7%，8，-40，0，1）=68.70;李家在退休后的生活支出在退休年份的现值为717.69万元 按照投资规划国债投资在退休年份的终值为789.71万元 789.71717.69;检验各项目达成可能性; 审视股票投资情况  建议增加新的投资领域;资产配置建议;生涯或家庭变化后特殊需求的改进建议;保险 需求;出生;李先生和李太太收入较高，负担较轻，即将进入空巢期，属于需求缺口型。 建议李先生和李太太在忙碌的工作之余，充分享受人生。 在适当安排遗产的情况下每年可增加支出11万元。; 个人理财，就象维护身体健康一样，是一个长期的过程。您的理财目标，税收政策，市场情况都在不断的变化之中。 因此，应该经常对您的理财规划进行调整。;第一讲 从李先生家庭理财案例看个人理财;家庭财务现状总述;家庭财务现状总述;第一 建立界定客户关系 第二 收集客户信息了解目标和期望 第三 进行分析 第四 理财师邀约客户来进行沟通;李先生家庭现金收支表 xx年 人民币 万元;李先生家庭资产负债表 X年X月X日 人民币 元;假设条件说明： 1.假设工作期收入的增长率为3%2.假设房租年收入的增长率为2% 3.假设工作期生活支出增长率为3% 4.假设退休期生活支出增长率为2% 5.假设退休期预期实际报酬率为3.54% 6.假设退休后至75岁以前每半年出国旅 游，一人一次费用3万元 7.假设李先生和李太太均在85岁去世 8.李氏夫妇在李先生60岁时均退休;几年后;通过研究保单，投资连结保险（或者相同收益的理财产品） 现金价值80万，收益7% FV（7%，6，-40，0，1）=60.03 FV（7%，8，-40，0，1）=68.70;李家在退休后的生活支出在退休年份的现值为717.69万元 按照投资规划国债投资在退休年份的终值为789.71万元 789.71717.69;检验各项目达成可能性; 审视股票投资情况  建议增加新的投资领域;资产配置建议;生涯或家庭变化后特殊需求的改进建议;保险 需求;出生;李先生和李太太收入较高，负担较轻，即将进入空巢期，属于需求缺口型。 建议李先生和李太太在忙碌的工作之余，充分享受人生。 在适当安排遗产的情况下每年可增加支出11万元。; 个人理财，就象维护身体健康一样，是一个长期的过程。您的理财目标，税收政策，市场情况都在不断的变化之中。 因此，应该经常对您的理财规划进行调整。;